央行釋出"大額現金管理"專案

大家知道歐美國家的“超前消費”消費觀念與我們國家不同,中國人愛存錢的好習慣非常出名,這樣的好習慣也讓我國的儲蓄率從改革開放以來一直位居世界第一,而我國人民喜歡存錢的原因是因為兩點,一是相較於其他理財方式銀行存款安全性高,二是在保障安全的同時還能收穫到一定收益。最近我國央行為了避免風險,釋出了新規:從4月1日起,個人進賬儲存超過這個數,就要主動配合調查!

央行釋出"大額現金管理"專案

國家加大監管力度

隨著如今的經濟發展,很多企業在社會中誕生並發展,所以在最近兩年我國的相關機構也加大了對於全國金融市場的監管力度,對於一些企業資金使用不合格,或者個人資金異常等系列問題進行了整治以及調整。而這些改革除了對於全國各行業公司外,如今對於一些個人存取款也進行了監管。原因就是我國銀行的每天交易量十分龐大,很多個人視窗辦理業務無法保證個人取款,款項用途十分違規,所以為了保證使用者已經銀行資金安全,銀行釋出了相關規定,對一些個人異常不符合銀行規定的交易進行檢查。

央行釋出"大額現金管理"專案

“大額現金管理”專案

根據央行最新規定來看,在全國深圳、河北、浙江這三哥省份率先進行監管試點,對於個人或者機構的大額資金進行管理,對於存取款業務進行“監管”處理。據悉這三個省份下全部銀行都分別設立了50萬元的對公賬戶起點數,對私賬戶三省並不相同,分別是浙江省30萬、河北省10萬、深圳市20萬的起點數。其意思就是如果在深圳市一個人存取金額超過了20萬,就要主動向銀行房“調查登記”。

而作為這次試點的地區,將實行兩年的試點時間,其目的就是觀察資金風險問題是否會得到有效控制。如今很多人都習慣於使用移動支付,因為移動支付畢竟非常方便,所以對於現金或者銀行卡的使用頻率就比較低了。而如果你是一位經常出入銀行進行存取款的居民來說,你就要注意這個政策了。如果你在三個省份生活,如果你名下的賬戶每天進賬數目超過規定金額,就要特別小心了。但是你只是特殊情況正常取款的話,其實也不用太過於擔心,主動接受填寫好銀行相關取款表格即可。

央行釋出"大額現金管理"專案

新規釋出有利於金融健康

如今社會對於這個方案的看法不一,有人覺得平時需要現金去銀行自動取款機取個幾百元就夠用了,所以跟自己沒有關係。而且還有人覺得,其實央行這樣做並沒有什麼必要,不僅影響效率還特別麻煩。然而根據實施後市場資料來看,其實這項舉措對於我們來說還是有著很大的幫助的,這個方案不僅保障了我們個人的儲存安全,由此還減少了很多企業偷稅、漏稅、洗錢等違法的行為,這次舉措有效的將這些違法活動扼殺至搖籃裡。

央行釋出"大額現金管理"專案

最近就曝出大額漏稅事件,在我國無錫有家公司因為私自使用個人賬戶進行收取稅金,經過調查後,不僅補繳了全額稅款,並且還被處罰300萬罰金。所以對於企業或者是個人來說,如今前往銀行存取款都是會被國家監管著,並且如今銀行以及稅務部門的資訊已經融合了,一旦出現異常情況,根據銀行系統的大資料分析,對於虛開發票以及個人賬戶隱藏公司業務收入的違規行為都會被輕易查出。

如果個人的賬戶頻繁出現一些異常交易現象,有關部門就會安排人員對你的賬戶進行調查,一般都是以電話問詢的情況,主要就是詢問資金來源或者資金使用,只需要告訴銀行真實情況,其實也就沒有什麼問題了。

究其根本,如果我們“身正不怕影子歪”,其實面對這些監管其實也沒什麼壓力,只要資金來源正常,就算是我們賬戶每天進賬幾百萬,其實也不會出現什麼問題。

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