投資是一個機率遊戲!

投資也是機率遊戲,當機率足夠大的時候才能下注,然而大多數人是沒有機率思維的,對他們來說只有打臉與不打臉的區別,贏了山珍海味,輸了吃糠咽菜。靠拼運氣是典型的窮人思維,相信市場一定會怎麼走。而一意孤行這種想法的人,遲早是被收割的物件,憑運氣賺的錢一定會憑實力虧回去。該來的總會來,沒有人能逃過機率遊戲的掌握。

投資是一個機率遊戲!

在投資的問題上很少有人用科學的計算機率進行投資,比如這種情況怎麼選。舉例,市場有20%的可能下跌,80%的可能上漲,而下跌可能跌15%,上漲只會漲3%。這時你會選擇做多還是做空呢?相信80%的人憑直覺選擇做多,但是遺憾是正確的選擇應該是做空。

大家會問為什麼?即便上漲只有3%,但他有80%的機會,不錯。但是根據機率學預期值,我們得到的預期值-0。21%,這是計算公式,80%*3%+20%*-15%=-0。21%。投資是一個期望值遊戲,當你一直在做期望值為負的遊戲時,你所得的結果最後會無限接近這個期望值。

巴菲特最擅長算這道數學題,他曾這麼描述過自己的投資方法,盈利機率*乘以盈利金額-虧損機率*乘以虧損金額,這是他一直在用的方法,此方法不那麼精確,但投資其實就像小學數學一樣簡單。

這就是為什麼華爾街精英都是數學博士,物理博士。他們掌握著這個世界執行的底層規律,這不是數學能力,而是思維能力。它是宇宙用來區分富人與窮人的過濾器,富人把每一件抽象的問題統計成機率,選擇大機率的事件下注,而窮人則是為了實現一夜暴富。完全放棄機率思維,只靠感覺與情緒下注。甚至深陷在小機率事件中不能自拔。比如,彩票這種低機率的簡單算術問題,窮人樂此不疲的花光自己的薪水,去交這種智商稅。

例如雙色球中一等獎的機率為,12759183360。然而窮人無視機率,因為小機率的事件雖然極實現,但花2元還是很簡單的,而大機率事件,雖然達成目標的可能性要大得多,但卻需要付出更的努力才能實現,比如90%努力可以賺1萬元,卻要付出5000元的成本,同時還要附加自己的時間和精力才能得到,這讓很多人望而生畏。心想還不如花2元碰碰運氣,而放棄了本該屬於他的大機會,那些用了十幾年,已經充分被證明的優秀企業,他們擁有優秀的商業模式,強大的護城河,未來繼續優秀的可能性非常大。

反觀那些只會欺騙股東,講故事改名字的坑人公司,未來換個馬甲繼續坑人的可能也非常大。然而韭菜思維的窮人,還是前赴後繼的炒題材,炒訊息追求那些渴望而不可及的20釐米大肉,擁有機率思維的富人,只會買那些用了十年,二十年被充分證明的優秀企業,那些為人類不斷創造成價值的公司,而且只在被低估時買入,在大家瘋狂時賣出,這樣週而復始。他們的財富不斷增長,他們只是遵循天道站在了機率的一方。人類在宇宙法則的面前,展現了渺小與愚蠢。

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