進出口銀行山東省分行開展反洗錢客戶資訊專項治理工作

客戶盡職調查是金融機構履行反洗錢義務的基礎性工作,直接影響到金融機構能否有效識別、監測和防範洗錢風險。為進一步加大資料治理力度,著力提升客戶盡職調查工作質量,進出口銀行山東省分行近期開展了反洗錢客戶資訊專項治理工作。

專項治理工作由分行反洗錢工作領導小組統一部署,分行反洗錢聯絡員工作小組負責具體落實。專項治理期間,分行重點圍繞受益所有人識別工作質量,對全部存量客戶資訊登記情況進行逐戶自查摸排。透過將客戶登記資訊與外部網站和檔案材料認真比對,確定存在的問題和整改措施。問題發現後,分行反洗錢牽頭管理部門建立整改臺賬,落實責任分工,明確工作進度,組織業務部門逐條落實整改措施,確保客戶資訊登記準確性和完整性。

為進一步鞏固工作成果,分行堅持把“當下改”與“長久立”結合起來,透過建立“督導機制、自查機制、考核機制”三項機制,堅決防止問題反彈回潮。一是完善客戶盡職調查臺賬,明確反洗錢檔案材料留存標準,按業務部門和客戶經理維度建立客戶資訊動態督導機制,持續督導客戶資訊日常工作。二是各業務部門建立內部自查機制,充分利用系統校驗功能和外部資訊渠道,及時準確做好客戶資訊更新。三是將客戶資訊登記質量納入反洗錢考核,強化激勵約束機制,推動客戶盡職調查工作合規有序開展。

本次專項治理工作堅持問題導向,聚焦薄弱環節,透過開展“地毯式”檢查,進一步夯實了反洗錢工作基礎。下一步,進出口銀行山東省分行將按照“鞏固拓展年”工作要求,以釘釘子精神,持續提升洗錢風險管控能力,充分發揮合規建設對業務發展的保駕護航作用,推動分行高質量發展再上新臺階。(李偉)

頂部