我經常“考”別人這樣一個問題:投資到底是怎麼賺錢的?
大多數人都回答不上來。
01
其實投資賺錢想更輕鬆,看懂趨勢是前提。
總結起來,有2種:
1。賺流動性的錢
流動性,指的是經濟體系中貨幣投放量的多少。
2008年金融危機後,美國推出“量化寬鬆”政策,就是透過“印錢”不斷增加流動性。
“量化寬鬆”造成大規模的錢都流入到股市,也開啟了美股最近一輪的牛市。
(美聯儲量化寬鬆政策對美國股市的影響,資料來源:大智慧)
所以,過去10年你買美股,賺的就是流動性的錢。
2。賺結構性的錢
結構性,指的是經濟結構和週期的變化。
具體來說,在未來一個較長週期內,某些行業和需求發生了結構性的變化,為了適應這種結構性調整,大規模的錢都會及時改變去向,而你順著這些錢的方向就很容易賺錢。
聽上去有些抽象,下面我就舉個大家熟悉的例子:房地產市場。
過去的十幾年,國內房地產市場的繁榮,更多的是流動性造成的。
2009年,“四萬億計劃”出臺,市場上出現了很多的錢,這些錢大部分都流入到房地產市場,推動房價快速上升。
所以,只要你在這個期間買了房,就能賺到流動性的錢。
但從2016年開始,國家出臺樓市調控政策,從“遏制房價過快上漲”到“遏制房價上漲”,措施越來越嚴格。
這意味著,中國經濟的發展出現了結構性變化,“買房就能漲”的預期已經不存在了,原本打算流入房地產的錢,現在就要尋找新的方向。
那這些錢到底會去哪裡呢?
如果你平時留意新聞的話,會發現最近這兩年,國家開始鼓勵“提高直接融資比重”。
什麼是直接融資呢?
簡單來說就是企業透過發行股票或債券,直接獲取資金。
與之對應的就是“間接融資”,簡單來說就是企業找第三方機構(比如銀行)借錢,間接獲取資金。
過去十幾年,中國的間接融資佔80%以上,直接融資佔比還不到20%——這個比重太低了。
對比一下世界上的中等發達國家,直接融資佔比是50%左右,美國的佔比更是高達80%。
所以要最佳化融資結構,就要不斷增加“直接融資佔比”,這也意味著大規模的資金可能會流向股市和債市。
不知道你有沒有發現,其實這就是一個結構性的賺錢機會。
如果你能發現這樣的機會,然後順著錢的方向去賺錢,那麼賺錢也是很容易的事了。
02
但是我們也知道,股市的波動一直很大。
特別是去年的上證指數,從年初以來整整跌了20%以上,幾乎可以用“熊市”來形容。
這樣糟糕的市場,也讓不少人開始猶豫:現在有必要接觸股票嗎?
我覺得,越是整個投資大環境都不好的時候,越是我們“練內功”的好時期。
很多人渴望透過股市一夜暴富,但是你有沒有想過,
把一大筆錢扔到股市,渴望能迅速地變出一輛汽車甚至一套房子,這不就是賭場嗎?
沒錯,現實中大多數人對炒股的認知就是“賭博”。
為了搞明白其中的奧秘,我開始專注於系統地學習投資知識。
學習期間我讀了很多投資書籍:《聰明的投資者》、《巴菲特傳》、《彼得·林奇的成功投資》……
但我發現,讀那麼多書,在實戰時的用處很有限,因為知識全是碎片化的,並沒有形成一套完整的投資體系。
要解決這個問題,最好的方法就是:先搭建一個投資框架,再往裡填充各種知識。
價值投資大師、巴菲特的合夥人查理·芒格曾提出過一個著名的理論:多學科思維模型。
大概意思是,一個人如果要做投資,就需要閱讀不同學科的書,學習這些學科中最重要、最基礎的知識。
芒格自己總結了不同學科大概八九十種模型,對普通人來說,掌握其中最重要的幾種,就已經足夠了。
用多學科思維模型,我嘗試著搭建出一個完整的價值投資體系:
有了這個框架,剩下你要做的,就是去學習每個學科最基礎、最重要的理論。
但是現實中,很多人都有一個普遍的誤區:以為只要具備豐富的經濟或金融學知識,就能取得投資成功了。
但實際情況是,有很多經濟學家炒股,最後也虧了錢。
原因很簡單,他們的思維往往只侷限於經濟學理論,考慮問題並不全面。
而如果你有一套完整的投資體系,你就可以看到別人看不到的東西,思考別人未曾思考的問題,你的投資成績就有可能超越那些擁有單一知識的人。
你可能會覺得,學完這些可能要花上好幾年時間,是不是有點太久了?
03
要知道,窮人之所以窮,就是一開始就把自己的思維堵住了,並不是有錢了才理財,而是理財了才有錢。
正是因為理財如此重要,我們聯合丁鵬老師上線了投資理財頻道,從這個《丁鵬的理財投資課》開始。
3月份開始準備,耗費6個月時間,形成了22萬字的文稿,今天終於上線錄製:
在這個過程中,我們聯合丁博士圍繞著:
把課程下沉到方法、技巧層面,讓購買的學員學了就能用;
採用通俗易懂的方式,把複雜的內容清晰、有效的表達出來;
做大家需要的內容,讓大家真正的賺錢;
這三個核心,梳理了:
月光族從哪裡找錢做理財;
單身狗的錢該放在哪裡;
家庭資金如何做好配置;
100元到100萬不同數量資金的理財方式;
1塊錢就能投資的平臺有哪些;
保險/基金/股票/房產/固收/信託/資產管理7大投資工具的投資方法……
大概500個這樣的話題,結合丁鵬老師的實操經驗做了這套你一天飯錢就能買到的課程。
提到實操,丁鵬老師有著超25年的投資經驗,曾供職東方證券投資總部、方正富邦基金、東航金控、瑞達資管等,在金融科技、資產配置、理財投資、量化投資等領域具有豐富經驗。
帶領團隊管理資產累計超過了100億,為客戶創造的絕對收益也超過了20億。
2014年任職東航金控資管部總經理,帶領團隊從5000萬起步,將管理基金做到50億規模;
2016年團隊獲得私募基金行業業績冠軍(wind資料統計),獲評“2016中國量化投資年度人物”;
2018年加盟瑞達資管任首席策略師。
在財富管理及資產配置領域,從2013年起作為CCTV特邀嘉賓、第一財經《解碼財商》資深解碼人、《財經》、《財新》《中國金融報》等傳媒的撰稿人,針對財富管理、理財投資等發表多篇有深度的文章,深刻的影響了整個行業。
| 參加CCTV第一財經《解碼財商》節目
擔任資深解碼人 |
同時也在國內多個頂級大學開設專業課程和講座,先後被聘為中國人民大學、上海交通大學金融碩士業界導師,做一些研究生的課程。
所以說,這套課程溶解了丁博在投資領域的25年的實踐經驗。
大家來看看課程大綱:
首席投資官丁鵬的理財投資課
課程大綱:
這是課程的亮點:
首席投資官傾囊相授投資秘籍
3步理財方法論,7大投資策略,從開始賺錢到守住錢
手把手教你實用實操的終身受益理財方式
說人話,講真理,易學易懂好操作
新手小白/職場精英/家庭管家3大投資人群的理財寶典
建立投資認知,躲避投資陷阱,保護好你的財富
你將獲得:
3步學會理財方法論,掌握用錢生錢竅門
每週3節投資乾貨音訊,抓住賺錢機會
7種理財實踐策略,7份財富配置清單
首席投資官領上路,零基礎也能快速入門
適合人群:
每一個對投資理財、賺錢感興趣的人;
零基礎,想嘗試理財的新手小白;
月光/卡奴,希望增加收入的白領;
渴望減輕財務負擔的家庭管家;
想過上有錢、有閒、有自由的生活的人;
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