“買方時代”來臨?基金投顧資格擴容意味著什麼

2019年10月24日,證監會發布《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》(以下簡稱《通知》)。隨後,有18家機構拿到基金投顧業務試點資格。

在今年3月份,新一批基金投顧業務資格迎來新進展,約40家機構參與了證監會關於投顧資格的問卷考題隨後進入答辯環節。

今年6月以來,基金投顧牌照再次擴容。7月9日,華寶證券、華西證券、國海富蘭克林基金、國泰基金4家機構拿到基金投顧試點資格備案函。

因看好基金投顧業務的前景,基金公司、券商、第三方機構等都在積極投身於投顧資格申請及準備之中。

什麼是基金投顧業務?

基金的投資顧問業務,主要是指擁有相關資質的投資顧問機構,接受客戶委託,在客戶授權的範圍內,按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇,並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。

投顧服務“飛入尋常百姓家”

2019年10月24日證監會發布的《通知》規定了開展基金投顧業務試點的機構需具備的資格,明確了投顧業務的範圍,規範了進行投顧業務中機構需遵守的準則、制度和風控要求,促使公募基金投顧業務試點落地,推動了公募和券商等機構從賣方銷售思維向買方投顧思維的轉變,使得投顧機構與客戶成為利益共同體。

截至目前,國內各類試點機構均已推出其智慧投顧品牌並上線相關業務。基金智慧投顧主要是提供一攬子基金組合的投資策略建議,可以替客戶進行賬戶管理,調倉時可以幫助客戶自動調倉,無需客戶手動操作,解決了客戶無法及時跟投的問題。智慧投顧讓以前只有高淨值人群能享受的投顧服務“飛入尋常百姓家”。

將為大眾提供專業化定製服務

投資並不容易,涉及多領域、多學科,是極具專業度和複雜度的工作。而基金投顧業務為投資者提供了更專業化的資產配置。

基金投顧服務之於普通投資者的價值,主要體現在以下幾個方面:

一、在瞭解客戶的投資金額、風險偏好、流動性要求、投資目標、投資期限、處在什麼人生階段等各個維度後,對不同的客戶定製個性化的方案,更大程度上實現“因人制宜”。

二、讓專業機構幫投資者做出決策並執行交易,引導投資者理性投資,避免個人投資者出現不理性的盲目交易。

三、引導投資者進行長期投資決策,降低對短期市場波動的關注度。使投資者不必思慮基金選擇與買賣時機,節省出更多時間投入自己的工作和生活。

投顧運作資料表明,投顧服務在一定程度上減少了投資者頻繁交易和追漲殺跌的頻率,引導投資者建立起長期投資、理性投資的投資理念。有助於解決“基金賺錢,基民不賺錢”的問題。

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