財富管理功能產品設計篇(三)

編輯導語:本篇文章以手機銀行APP為產品研究物件,對手機銀行產品需求部分進行迭代,並且以基金模組為示例,建立了相應需求池及功能清單,繪製了各功能的任務流程圖。感興趣的小夥伴們一起來看看吧。

財富管理功能產品設計篇(三)

“手機銀行系列下的金融理財篇,以手機銀行APP為產品研究物件,進行板塊研究。”

一、專案背景

我們在股份制銀行戰略與業務梳理的基礎上,聚焦理財業務,進一步提出針對手機銀行APP進行財富管理板塊的產品功能設計與迭代這一任務。

前期已完成了對應市場分析、功能競品對比,且在股份制銀行手機APP財富板塊的產品設計核心的基礎上,針對民生銀行現有手機APP產品設計,進行了需求分析。

我們首先對整體需求中的產品需求部分進行迭代,且以基金模組為示例,建立了相應需求池及功能清單,後續還需在賬戶、內容、功能等多各方面進行需求整理與產品迭代。

二、產品結構

1. 產品功能結構圖

財富管理功能產品設計篇(三)

2. 功能摘要說明

本期專案目標:1+1+4+2,主要包括1個半自主選擇功能,4個推介功能,另透過人氣投資功能對五個產品推介部分進行功能下的產品持倉熱度排名,再設定一個產品資訊區進行產品資訊的其它資訊通知。

除此之外,設定產品精選功能,主要用於平臺自身產品自主推薦以及對外產品廣告位專欄設定。

財富管理功能產品設計篇(三)

財富管理功能產品設計篇(三)

三、任務流程圖

我想我選、人氣投資、產品動態多為產品資訊的分類整合與篩選,因此不進行任務流程圖的繪製。

我想我選功能主要需要對基金的各類常用篩選指標根據使用情況進行分類規劃與整理;人氣投資主要對全產品下的購買結果進行階段性統計,根據四個產品推介功能、自主篩選、以及其他榜單屬性進行統計排名以及推介,加入了人氣購買這一資訊;產品動態主要是針對市場的新發、優惠活動產品等進行推介,另外對一些歷史產品的重大通知進行展示。

1. 猜你喜歡流程

手機根據植入記錄使用者行為程式碼,記錄使用者行為,結合社交關係資訊,透過推薦模型的建立為使用者推送精準喜歡的產品,為個性化使用者提供滿足需求且符合自身風險承擔的產品。

財富管理功能產品設計篇(三)

流程描述:

使用者A進入基金板塊進行相關操作,首先需要檢查是否具有近期風險測評結果,若無,則進行填寫;

使用者A可選擇進行基金的內容服務或產品瀏覽,包括產品搜尋/產品機構關注/自主篩選/功能體驗/榜單檢視/動態檢視/基金購買等,以上行為操作後臺同步記錄,形成使用者A的基金行為畫像。

結合特定的推薦模型(使用者畫像、產品畫像、基於內容、協同、規則的匹配推薦)與畫像內容變動情況及內外界產品推薦資訊變動進行猜你喜歡產品推薦。

2. 有利投資流程

透過對金融市場實時熱點新聞進行事件識別以及有利投資的投資性打標,後建立事件與各產品間的匹配模型,從而在對應事件下方實時推送對應產品,為使用者提供及時抓住市場熱點的相應選基功能。

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流程描述:

文字事件識別模型構建,對實時新聞進行事件抽取。日常財經新聞實時更新,投資機構進行重要資訊分析,投資者進行評論點贊,以上均為熱點新聞形成的必要資料來源。

根據新聞資訊傳播屬性進行熱度指標計算,實時進行熱點事件排名。

進行事件投資性模型建立,實時輸出熱點事件的投資性標籤。

建立事件與全產品下的匹配相關性模型,最終對每一事件均匹配出最為相關的產品。

結合步驟三中的熱點投資事件排名,輸出有利投資下的熱點榜單與有利產品推薦。

3. 投研評分流程

基金研究作為金融市場投資中的一個重要課題,根據基金評價指標、管理機構、基金經理屬性來進行選基的模型均眾多。

投研評分部分功能即是設計一個指標選基模型,從產品表現、機構實力、基金經理能力三個角度進行分別打分排名,並對與三個方面賦予對應的權重後輸出整體的投研評分排名下的產品推薦。

財富管理功能產品設計篇(三)

流程描述:

基金產品下建立評分模型,根據基金評價的相關體系指標進行整體模型的搭建,總評分模型由產品評分模型、管理人評分模型、基金經理評分模型三部分構成。需要分別對於不同型別的基金根據具體的特徵分別進行模型搭建。

當用戶選擇投研評分部分功能時,需首先對評分模型的原理、指標構成、對應權重等部分進行使用者告知,使用者可對於部分指標以及權重進行調整,以確定排名模型。

進行模型下的產品評分展示與排名選購。

4. AI預測流程

現階段有眾多結合機器學習、深度學習、圖計算等數字技術進行金融投資的前言研究,在業界也存在著如智慧投研、智慧投顧的相關應用,具體如招商銀行的摩羯智投,工商銀行的IA智投等,各機構採用的模型方式有所不同,但均是前沿研究的對應探索,在具體的模型設計研究中還可針對使用者的信任問題引入區塊鏈技術。

財富管理功能產品設計篇(三)

流程描述:

使用者進行模型歷史執行與投資情況檢視

檢視與同意模型說明與風險提示

使用者自主選擇模型執行頻率與組合策略,進行歷史回測

後臺每日模擬執行結果進行推送,進行產品策略顯示

使用者進行購買與新增,後期後臺需進行實時的產品執行情況推送與分析報告。

四、功能需求

1. 財富主頁

功能需求描述:開啟app 進入首頁,進入底部導航欄的財富部分。需要滿足使用者對於財富管理與投資功能涉及到的賬戶、內容、產品、工具以及產品營銷推薦的展示與入口設計。

財富管理功能產品設計篇(三)

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2. 基金主頁

功能需求描述:開啟財富頁面進入基金產品部分。需要滿足使用者對於基金投資所涉及到的基金賬戶、市場內容、基金超市、投資工具以及產品營銷推薦的展示與入口設計。

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