民生銀行重慶江北支行攔截一起銀行卡出租風險事件

“民生銀行重慶分行工作人員反詐意識強,業務能力精湛,各行之間配合緊密,很好配合了公安機關對嫌疑人的抓捕和資金查獲,將全民反詐工作落到了實處……”11日,民生銀行重慶分行收到江北區反詐中心送來的一封感謝信,讚揚該行成功協助阻止一起出租出借賬戶的風險事件,避免市民楊某淪為資金轉移的“工具人”。

據瞭解,這封感謝信源自民生銀行重慶江北支行攔截的一起關於銀行賬戶出租出借的風險事件。近年來,電信詐騙事件頻發,出租、出借銀行賬戶的現象屢見不鮮。時間回到8月9日下午3點,兩名男子來到民生銀行江北支行辦理現金取款業務,卡主楊某要求取現50萬元。根據《江北區全民反詐專項行動》要求,該行工作人員詢問客戶交易背景,發現客戶之前賬戶多為小額交易,與今日入賬50萬元的交易行為不符,並且客戶無法說明取現用途和來賬情況。

根據以上種種可疑情況,民生銀行重慶江北支行工作人員懷疑客戶有可能遭遇電信詐騙,於是立即聯絡江北區反詐中心協助核查,並按反詐中心要求穩住客戶、拖延時間,直至距離最近的觀音橋商業區派出所出警到場處置。據該行工作人員回憶,在等待警察抵達現場的同時,該行工作人員再次禮貌詢問了客戶賬戶資金用途,卡主楊某支支吾吾、言語模糊,只透露用途為貨款,仍然無法表述交易相關背景。

待民警到達現場後,同行男子張某拿起手機拍攝辦事民警及該行工作人員,叫囂要上傳抖音、電視臺,並揚言要投訴到監管部門,強烈要該行賠償精神損失費。經與民警協商,該行相關負責人一起陪同客戶到派出所協助調查。

經江北區反詐中心及觀音橋商業區派出所核實後,確認客戶賬戶資金為同行者張某的貸款資金,存在貸款資金用途不合規風險。卡主楊某不清楚資金真實用途,存在出租出借賬戶的行為,法律意識淡薄。民生銀行重慶江北支行在業務辦理過程中識別出客戶賬戶情況異常,第一時間報告江北區反詐中心並按反詐中心要求安撫客戶,穩住客戶直至民警到行,守護了百姓的賬戶安全,也反映出該行遇到緊急情況快速響應的處置能力,做到了銀警聯動部署,得到了警方的高度認可。

出租出借銀行卡會帶來哪些危害?據民生銀行重慶江北支行工作人員介紹,買賣、出租、出借賬戶會為不法分子提供作案工具,給自己帶來巨大的信用風險、法律風險,更為嚴重的是將為電信詐騙、洗錢、逃稅、行賄受賄等犯罪行為提供滋生土壤,協助不法分子轉移資金,嚴重危害人民群眾財產安全和合法權益,損害社會誠信和社會秩序。

民生銀行重慶分行提醒廣大市民朋友:謹慎保管使用個人銀行卡,避免出借給他人使用,更不要受利益驅使而出租、出售給他人,廣大群眾切莫為了蠅頭小利,出租出售出借銀行卡,以免攤上“大事兒”。(民生銀行重慶分行 供稿)

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