重慶銀行:完成首次陸海新通道沿線國家幣種衍生品交易,賦能內陸開放...

日前,重慶銀行透過仔細研判外匯市場特別是新加坡元匯率走勢,開展了2000萬新加坡元對在岸人民幣的自營遠期交易,平倉後成功實現盈利,實現該行在衍生品交易領域對西部陸海新通道沿線國家幣種的“零突破”,這也是重慶地方法人銀行在此類交易中的“零突破”。

此次新加坡元自營衍生品交易的拓展和盈利,為重慶銀行拓展新加坡元代客衍生品交易奠定了基礎,推動該行更好地為客戶提供匯率保值服務,有力助推西部陸海新通道建設,賦能西部陸海新通道沿線企業進一步發展壯大。

作為紮根於成渝地區的重慶銀行,此次突破,更意味著成渝地區跨境金融服務能力的進階,為打造“西部重要增長極”添動力,為該地區構建內陸開放高地、西部金融中心賦新能。

順勢而為,助力構建內陸開放新高地

2011年,“渝新歐”鐵路開通;2013年,“蓉歐”國際鐵路運營;2019年,國家發改委印發《西部陸海新通道總體規劃》,將建設西部陸海通道的主通道,分別是自成都經瀘州等地、自重慶經懷化等地,到達北部灣出海口等;每一個新程序的開啟,都意味著成渝地區的國際開放程度再上一個臺階。如同“成渝經濟區”到“成渝經濟群”,再到“雙城經濟圈”,每一次戰略定位的進階,皆顯示了國家在打造內陸開放高地、西部金融中心的決心。

圍繞上述戰略定位,近年來,成渝地區本外幣跨境融資和資金管理政策不斷最佳化,在提升人民幣跨境儲存、進一步推進本外幣跨境貿易和投融資的便利以及支援重慶自貿區開展更多的金融創新等方面均取得重要進展。

跟隨區域政策風向,重慶銀行順勢而為。據重慶銀行相關負責人介紹,該行分別於2017年7月、2019年2月、2020年12月獲得基礎類衍生品資格、普通類衍生產品資格、代客人民幣外匯衍生品資格,成為中西部地區衍生品牌照最齊全的首批法人銀行。

重慶銀行貿易金融部充分運用牌照資源,截至目前,該行累計開展了2000多億元面值的衍生品交易,其中,套期保值交易有效規避該行自身市場風險,自營交易開展不到3年為該行創造近3000萬元的利潤。

在服務西部陸海新通道建設的道路上,重慶銀行打出了一套“組合拳”。該行將自身經營發展深度融入西部陸海新通道建設國家戰略中,精準對接金融需求,持續完善服務體系,透過打造一體化服務平臺、提升跨境融資服務能力、不斷加強產品創新、大力推進金融便利化服務等,為西部陸海新通道建設貢獻一份金融力量。

值得一提的是,此次新加坡元自營衍生品交易的拓展和盈利,對西部陸海通道沿線企業而言更是具備重大意義。據悉,新加坡是西部陸海新通道沿線主要國家,隨著西部陸海新通道專案的推進,新加坡元將逐漸成為西部眾多企業的重要結算幣種,但新加坡元匯率的波動表現出自身的特徵,將可能直接影響相關企業利潤,屆時企業將透過銀行開展衍生品交易,以規避市場風險,實現匯率保值。

順勢而為

據悉,重慶銀行是4家地方法人銀行中唯一一家開展境外債券投資業務的銀行,近年來該行為支援西部陸海新通道沿線省份企業境外直接融資持續貢獻力量。截至目前,該行共投資27個陸海新通道外債專案,投資金額達75。64億元,為陸海新通道建設提供有力資金支援。

2022年上半年,重慶銀行共參與投資重慶、四川、陝西、貴州等陸海新通道沿線省份外幣債券專案7筆,投資金額3。28億美元,折人民幣22。07億元。同時,重慶銀行為陸海新通道物流企業提供貸款支援。

截至6月末,該行對物流企業及物流園區平臺貸款信貸餘額達超25億元;積極探索陸上貿易融資,2019年以來為小微企業提供鐵路提單項下融資金額超2500萬元;加大面向東盟貿易融資力度,自2019年以來累計為重慶-東盟貿易項下企業提供進出口貿易項下融資8億元。

作為全市唯一與陸海新通道運營有限公司簽署合作協議的地方法人銀行,重慶銀行持續參與到西部陸海新通道物流融資結算應用場景建設中,2019年至今,該行累計為相關企業辦理運費結算約8700萬美元。目前,該行已助力重慶新長豐、祺美等多家物流企業依託陸海新通道開展國際物流運輸業務,為物流企業運費結算提供優質高效的便利化金融外匯服務。

此外,重慶銀行透過平臺上線“債權單”業務,為陸海新通道“13+2”省(區、市)上的各產業鏈企業提供應收賬款融資、結算、保兌等線上化、綜合化供應金融服務。平臺自今年1月上線以來,已吸引50戶企業註冊,建立產業鏈群11個,12戶核心企業發起債權單簽發授信申請,已實現融資投放1。1億元。

近日,重慶銀行更是落地了“科技跨境貸”模式下全市首筆“專精特新”跨境融資便利化業務,多措並舉助力西部陸海新通道沿線企業融資便利化。據悉,重慶銀行將政策紅利及時轉化為惠企實效,為企業注入金融活水,切實助力全市實體經濟高質量發展。據悉,重慶銀行依託國家外匯管理局跨境融資便利化試點政策,運用兩江新區“科技跨境貸”業務模式,成功為兩江新區一中小型“專精特新”實體企業獲取142萬美元的境外貸款。

近期,重慶銀行釋出2022年半年報。財務資料顯示,重慶銀行上半年實現營收67。67億元;同期淨利潤28。97億元,同比增長5。2%;每股收益0。80元。截至6月末,重慶銀行資產總額達6636。35億元。

半年報資料來看,重慶銀行手續費及佣金淨收入佔營收的比重進一步上升,收入結構更加均衡。截至6月末,重慶銀行各項存款餘額達3767。4億元,較年初增長11。2%,增幅創近六年新高,增量高於去年全年水平;存款佔總負債比重較年初升高2。1個百分點至61。5%,負債結構顯著最佳化。

其中,重慶銀行公司存款金額1990。60億元,較上年末增加189。95億元,公營存款較年初增幅10。5%,增量位居重慶市商業銀行首位;儲蓄存款增幅12。6%,增量位列重慶市商業銀行第4位,較上年末提升2位,本地市場佔有率持續提升。

在貸款端,重慶銀行表示,上半年銀行深度融入成渝雙城經濟圈建設,持續深化信貸結構調整,積極向“新基建”領域、戰略新興產業、先進製造業等行業投放資源;同時,動態調整房地產、地方政府融資平臺等重點領域信貸策略,加快壓退高槓杆、“殭屍企業”、產能過剩等風險領域客戶。

據瞭解,為支援雙城經濟圈產業發展,重慶銀行向裝備製造等六大產業集團投放貸款近150億元;圍繞互聯互通、能源基建、水利設施等三大領域,支援渝黔高鐵、萬州機場、郵輪母港、渝西水利工程等近80個重大專案建設。

同時,重慶銀行持續向綠色產業、普惠金融領域傾斜。在綠色金融服務領域,作為赤道銀行,重慶銀行將可持續發展理念融入全行發展戰略。截至今年6月末末,該行綠色金融業務餘額278。6億元,較上年末增長25%,過去三年綠色貸款的複合增長率超過50%。

今年上半年,重慶銀行設立“普惠金融部”,成立普惠金融場景化批次業務敏捷團隊,針對細分市場、獲客渠道、運作模式、經營資料等場景,為普惠金融客群批次定製專屬金融服務。截至6月末,重慶銀行國標口徑小微企業貸款餘額達923。3億元,較年初增長44。2億元;當年投放的貸款加權平均利率4。81%,較去年投放利率顯著降低0。68個百分點。

此外,重慶銀行保持良好的風險抵補能力,主要經營指標持續最佳化。截至今年6月末,集團資本充足率12。94%,一級資本充足率10。64%,核心一級資本充足率9。57%;集團不良貸款率為1。29%,較上年末下降0。01個百分點,撥備覆蓋率為262。79%,撥貸比3。39%。

隨著各項核心指標的持續最佳化,市場對重慶銀行頗為看好。據悉,上半年重慶銀行A股接連獲北向資金加倉,累計淨增持規模達1126萬股。此外,重慶渝富資本控股集團、重慶市水利投資集團、重慶市地產集團等股東上半年均有所增持。

助力構建內陸開放新高地

借勢而進,跨境金融服務能力持續提升

借勢而進

跨境金融服務能力持續提升

乘勢而上,各項核心指標持續最佳化

乘勢而上

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