資訊:平安信託重磅推出“家庭信託”創造“省心省時省錢”新體驗

3月8日,由平安信託聯合平安銀行、平安人壽共同打造的普惠型信託拳頭產品——“平安家庭信託”正式上市。作為一款特色化保險金信託細分產品,平安家庭信託旨在依託平安集團綜合金融生態優勢,為中國家庭打造一站式、一體化的家庭信託服務,為更多國內民眾家庭幸福提供有力保障。

降低門檻,讓更多家庭享受優質的信託服務

近年來,隨著國民經濟的發展和大眾生活水平的提高,中高淨值客群在財富保值、增值、傳承等方面的需求愈發旺盛。同時,信託業在轉型過程中,也越來越重視信託的服務功能,透過聚焦社會核心需求及痛點,順應監管政策導向,探索服務信託業務,積極迴歸信託本源。

平安信託家族信託高階董事總經理李蕾表示,“這次推出的家庭信託,是我們轉型發展下的一款創新產品。初衷是希望將信託服務向有需求的中等收入群體延伸,切實落實監管號召,真正讓信託服務‘飛入尋常百姓家’。”

與以往家族信託千萬元起步門檻不同,平安家庭信託作為一款特色保險金信託產品,將起步門檻定為100萬元總保費或保額,客戶可以透過期繳的方式實現,大大降低了信託賬戶的開立門檻。此外,為了滿足不同客戶家庭對於財產風險和收益的個性化需求,平安家庭信託底層產品設計提供三大解決方案——確定型、成長型、希望型,分別基於不同客戶的不同風險偏好而制定。

李蕾認為,信託是能夠給予未來安全感和確定性的有效工具。它既能實現定向傳承,保證財富與心意按條件定人、定時、定額分配,照顧到想要照顧的人,也能規避自身、環境等各種不確定因素。公司以客戶需求為導向,持續透過產品創新、服務升級,致力於為更多普通家庭的幸福提供更有力保障。

“三省”新體驗,一個賬戶享三方陪伴

為千千萬萬個家庭守護幸福平安,是平安的初心和責任。今年以來,平安積極提倡為廣大客戶提供“省心、省時、省錢”的金融服務新體驗。“平安家庭信託”既是平安集團省心、省時、省錢“三省”理念下的又一全新金融產品,也是平安為解決更廣泛人群風險隔離、財富管理與財富傳承需求的有益嘗試。

作為平安綜合金融的重要成員,平安信託藉助平安家庭信託上市,聯合平安銀行、平安人壽為客戶提供“三方陪伴”,讓客戶享受“三省”消費新體驗。平安家庭信託擁有“一個信託賬戶、一站式快捷體驗、一體化生態管理、一輩子陪伴服務”的“四個一”優勢。

一個信託賬戶,輕鬆開設。以較低的門檻設立一個視覺化賬戶,為客戶提供全資產配置綜合金融服務,包括賬戶管理、保單管理、賬戶檢視、定製方案等。

一站式快捷體驗,行業標杆。平安家庭信託的信託開戶、裝入保單資產“一站式”完成,首次解決了行業一直存在的“斷點”問題,實現了保單投保和信託設立流程“合二為一”,最快可一天開戶,且線上化的操作流程,屬行業首例。

一體化生態管理,穩固延續。平安銀行、平安信託、平安人壽聯合形成1+1+1>3的綜合金融優勢,在平安生態內為客戶提供更安心的閉環管理服務。

一輩子陪伴服務,三方守護。客戶不僅可以享受平安綜合金融服務,還可獲得平安醫療健康服務、精英教育等方面的權益,滿足不同人生階段的多元化需求。

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