銀行新規下,現金存取超額將被“調查”?單日單卡已設“上限”

引言

進入到新的世紀以後,有很多新興的東西滲透到了人們的生活當中。就拿支付方式來說,以前的人根本不會想到,現在大家在消費的時候連現金都不用攜帶了,只需要用一部手機就可以完成所有的支付流程。這是移動支付帶給人們的方便,老百姓使用現金的頻率減少了很多,也不用專門去銀行取現了。

而對於銀行來說,最近兩年辦理現金業務的頻率自然會降低,除了一些過年過節或者是企業發獎金的時候可能會使用到現金,其他情況都不太可能會用得到了。

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雖然銀行在現金業務方面出現了大幅度的縮減,但是這並不代表著現金沒有存在的必要了。我們要知道,對於那些年紀比較大的老人來說,他們不會熟練的使用手機,也不能使用手機去進行支付,所以現金仍然是很有必要的。包括在一些地理位置比較偏遠的地區,移動支付手段的覆蓋程度不夠全面,也需要透過現金來進行支付。

讓人比較糾結的事情在於,雖然現金在金融市場當中的使用頻率變得越來越低了,但是銀行針對現金的管控反而比以前變得更加嚴格。之前就有不少銀行對外公佈了通知,明確表示在現金存入或者取出的過程當中,如果超過規定的額度,就會受到銀行的監管。銀行新規下,現金存取超額將被“調查”,單日單卡已設“上限”。

如果資金來源不夠明確的話,大家手裡有錢可能也不讓取出來。目前國家有三個地區正在進行這個政策的試點工作,所以如果以後我們想要存入或者取出大額資金的話,還是需要注意一下。等到試點工作結束了以後,取得的效果比較好的話,就會在全國各個城市慢慢普及這個政策。

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大多數人可能並不理解,銀行為什麼會公佈這樣的規定?從現在試點的區域來看,主要包括河北、浙江以及深圳都會按照這個規定來執行,在個人存款以及取款的過程當中,河北省規定的上限要求是10萬,深圳市規定的上限要求是20萬,浙江省規定的上限要求是30萬。如果從額度這個角度來考慮的話,其實它對於普通老百姓的生活來說不會造成太大的影響。

雖然我們的生活水平有了明顯的提高,但是在有了移動支付以後,平時也不太會使用到現金了。

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大家想要一次性存入或者取出10萬乃至20萬的情況就更微乎其微,而且就算是出現資金超額的問題,只要我們去銀行正常的登記資金的來源是什麼,也把用途告訴給銀行,那麼銀行也不會限制大家的存取款行為。

不過除了會有大額現金的試點區域以外,平時單日存取的情況,銀行也有具體的規定。銀行這樣做也不是為了為難大家,而是為了保障每一個使用者的資金不出現問題,畢竟我們已經進入到了網際網路時代,各種電信詐騙案件此起彼伏,如果有人一次性取出大量的資金,結果是被騙子欺騙的話,最後錢也要不回來了。

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按照規定來看,單日單卡的資金轉入或者轉出如果超過5萬的話,銀行就會監控起來。當然只要大家的用處沒有出現問題,那麼交易也是可以正常進行的。

在銀行監管的過程當中大家不會感覺到有什麼不對勁的地方,各項交易仍然可以正常進行,除非錢的用途不夠明確或者涉及到了洗錢的違法犯罪的活動,銀行才會直接凍結賬戶,限制交易。

我們要知道在使用現金交易的過程當中,跟銀行卡以及電子支付會有所區別。當我們使用手機支付的時候,可以清楚瞭解每一筆支出用在了哪裡。

但是現金沒有手機支付那麼容易追蹤,如果平時使用者不會出現資金流動的情況,一下子出現了大筆錢的進出,那麼受到銀行的監管也是我們可以理解的事情。

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結語

而銀行這樣做的本質目的並不是為了讓使用者在辦理業務的時候感覺到不方便,只是為了更好的監督管理大額現金的使用,防止違法犯罪的行為出現。就像我們上文中提到的那樣,使用者如果是正常的交易,那就不用擔心什麼事情。對於大家來說,雖然現在這項政策在幾個地區試點,但是哪怕未來在全國範圍內逐步推行,只要我們平時存取業務不出現異常,那麼辦理業務的時候也不會有太多的限制。

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