農發行涪陵分行:“四個發力”強化內控合規管理

近年來,農發行重慶市涪陵分行認真貫徹總行“合規農發行建設”三年行動計劃,以“四個發力”為引擎,按下內控合規“快進鍵”,提振內控合規新活力,賦能分行高質量發展。

發力合規文化傳導

為深入推廣“合規為先,風控為要,全面主動,審慎穩健”合規文化理念,農發行重慶市涪陵分行積極打造合規廉政文化宣傳長廊,在營業廳滾動播放風險合規文化宣傳片,面向機關員工和企業派發《風險合規文化手冊》和文創書籤近150餘份。

同時在拓寬宣傳上下功夫,先後走進華峰化工、涪陵新區開發公司、涪州糧油購銷公司、龍橋辦事處湯家院村等,延伸宣傳鏈條,送合規文化下鄉。該行還創新開展“合規護航發展”主題文化月活動,在轄區開展“合規有我,護航發展”主題徵文演講比賽,形成合規共識和合力。

發力內部基礎管理

農發行重慶市涪陵分行著力開展“內控合規管理提升年”活動,以綜合檢查為主線,夯實內部基礎管理。制定《“內控合規管理提升年”活動實施方案》,明確組織領導、工作機制和目標任務;下發《涪陵分行加強條線精細化管理實施意見》,推進“不貳過”機制落地基層行,督促各專業條線精細精準管理,提升內控管理水平。

圍繞447項檢查工具清單,該行著力加大檢查督促力度,促進各專業條線工作落實到位。同時透過強化聯合監督作用,重點針對服務脫貧攻堅與鄉村振興有效銜接全過程進行合規監督,跟蹤促成如期發放產業幫扶貸款,加快東西部協作、萬企幫萬村、林權及土地經營權抵押程序。

該行還開展內外部檢查發現問題整改“回頭看”,對歷年各類審計檢查發現問題,按照“問題臺賬清單、問題問責處理、問題整改佐證”一一對應要求,電子與紙質同步梳理歸類,規範裝訂10餘冊成套整改資料。

發力反洗錢和反恐怖融資

為確保反洗錢任務落實落細,農發行重慶市涪陵分行著力強化學習培訓,舉辦人行外部、內部條線、外部企業“三個維度”反洗錢培訓,組織學習貫徹《反洗錢法》《金融機構反洗錢反恐怖融資監督管理辦法》等法律法規,促進員工業務技能提升。

該行積極貫徹“勤勉盡責”“風險為本”原則,及時向基層行和各部門通報央行處罰資料,傳遞“嚴監管、重處罰”的訊號。制定反洗錢工作計劃,認真執行客戶身份識別、大額及可疑交易報告、客戶資訊資料收集及交易記錄儲存等核心制度,推行全生命週期“穿透式”管理,嚴格風險等級評審。此外,該行還定期對轄內支行開展反洗錢工作檢查督導,發出《反洗錢工作輔導》,統一製作“客戶身份資訊資料收集清單”模版,在轄內規範操作。

發力案件風險防控

案防管理是確保安全穩健經營的重要載體。農發行重慶市涪陵分行認真貫徹落實總行案防管理辦法,強化組織領導,強化教育預防,強化監督檢查,積極推進內控合規和案防體系建設,形成“我的合規我負責、他的合規我有責”的良好氛圍,有效提升案件處置協調和管理能力,連年保持各類案件事故為零目標。

該行相關負責人表示,透過狠抓內控合規條線建設,分行各項業務逐步實現高質量發展,截至3季度末,全轄5個經營行信貸規模突破300億元大關。下一步,該行將透過厚植合規理念、延伸宣傳鏈條,多措並舉開展合規工作,為合規展業創造良好環境,護航全行高質量發展。(陳曉平)

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