頻繁轉賬銀行卡被凍結怎麼辦?為什麼會被凍結?

目前轉賬業務是大家是在用銀行卡時使用頻率最高的業務。但是在2020年“斷卡行動”以來,各個銀行都加強了對銀行卡賬戶的監管。有時候使用者多轉了幾筆錢,賬戶就會被凍結。如果遇到這種情況,我們要如何處理呢?

銀行卡被凍結怎麼做

當我們遇到因為頻繁轉賬,銀行卡被凍結的情況時不要慌,有下面三個方法可以解決:①在銀行卡卡背找到該銀行的客服電話,並轉接人工服務,向人工客服說明銀行卡被凍結的情況,透過人工客服進行線上解凍手續;②攜帶號相關資訊資料,前往銀行線下網點,向銀行工作人員尋求解凍;③如果本身存在重大信用問題被凍結,則需要向相關部門申請,銀行本身是沒有許可權幫你解凍的。

頻繁轉賬銀行卡被凍結怎麼辦?為什麼會被凍結?

其實我們平時會經手的轉賬業務並不少,只是銀行檢測系統有時會檢測到賬戶頻繁轉賬並判定為異常,面對這種情況不用太過擔心,向銀行申請解凍就可以了。

哪些行為會被判定異常呢?

那麼怎麼才能知道我們的哪些行為會被銀行判定為交易異常呢?小編為大家整理出下面幾點行為,供大家瞭解:

同一銀行存在多個一類賬戶

早在2018年各大銀行就釋出通知,每人在同一銀行只能擁有一個一類賬戶。如果長期不把自己名下的一類賬戶降級,那麼銀行就會凍結你名下的所有一類賬戶。解決方法也很簡單,只要帶著這些一類賬戶銀行卡前往銀行網點進行登出或降級處理就可以了。

頻繁轉賬銀行卡被凍結怎麼辦?為什麼會被凍結?

賬戶內頻繁出現大額轉進轉出業務

如今我們國家對於洗錢這件事採用了非常嚴格的監管制度,如果你的賬戶總是出現大額的資金業務,那麼就要當心被認為是在洗錢。按照銀行的規定,個人賬戶一天的流水金額達到20萬就要像反洗錢部門報備。

所以如果需要進行大額交易,最好提前與銀行報備,銀行也會對你的個人資產進行核查,如果資產與工作不符,那就會對你的賬戶進行凍結。如果遇到這種情況,就必須要去公安派出所進行報備並開具證明,以證明自己的資金是合法收入。

頻繁轉賬銀行卡被凍結怎麼辦?為什麼會被凍結?

長時間未使用銀行卡

如果一張銀行卡長時間未使用,就會被銀行判定為休眠賬戶,只能進行櫃面交易,其餘的線上交易都是被禁止的。如果是因為這個被凍結,解決方法是:攜帶身份證和銀行卡去銀行櫃檯再次輸入密碼確認,就可以解凍了。

參與虛擬貨幣交易

如今的市場上,虛擬貨幣交易被炒的火熱。但是我們國家是完全禁止虛擬貨幣交易的。主要是由於,部分違法亂紀的人會利用打著虛擬貨幣交易的名頭進行洗黑錢的勾當。如果你的賬戶被銀行檢測到進行虛擬貨幣交易,將會被立刻凍結。如果涉及金額較大,銀行卡可能終身不能再用。

頻繁轉賬銀行卡被凍結怎麼辦?為什麼會被凍結?

以上就是小編整理的五個可能會導致銀行卡凍結的原因。當然,如果發現自己曾有過以上這幾種行為就要注意了,你的銀行卡有被凍結的風險。一定要保護好自己的銀行卡,不要讓壞人有可趁之機。

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