理財規劃師是個擁有美好“錢程”的職業

我們這一輩子能賺多少錢?財務自由是一種什麼狀態?我們養老需要多少錢?是先有餘錢再理財還是先理財才有餘錢?如果我有100萬,我該怎麼花?年化回報10%的P2P理財產品與3%的年金保險產品是否有可比性?如何用基金定投實現千萬富翁的夢想?

理財規劃師是個擁有美好“錢程”的職業

隨著生活成本的提高,我們承擔的經濟壓力在增大,越來越多的人開始思考關於理財的問題,也有越來越多的人開始尋求理財規劃師的幫助。

理財規劃師擁有美好的“錢景”

面對越來越多的個人、家庭甚至企業的困惑,一個合格的理財規劃師就顯得非常重要。這些被貼有“財務醫生”、“財富管家”、“資產配置高手”、“私人銀行家”等標籤的理財規劃師專業能力越強、工作經驗越老道越吃香;收入不僅有佣金,還可以按專案或者按小時收取諮詢費用。

據調查顯示:目前,我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般在10萬元人民幣以上;一些從事境外資產配置的理財規劃師年收入一般都在40萬港幣以上,這個還不算上理財規劃師自己的投資收入。

理財規劃師需要具備哪些素質?

理財規劃師的“錢景”如此美好,一定有很多人好奇他們的專業背景。

01.他們需要全面掌握理財規劃的專業知識

必須通曉:現金規劃、收入與消費支出規劃分析、財務保障分析、稅收籌劃、風險管理與風險控制分析、家庭風險保障規劃、子女教育規劃、綜合退休養老規劃、投資規劃及投資工具的應用、財富管理、遺產與信託管理等等一系列金融工具的專業知識。

02.他們需要豐富的實踐經驗

理財規劃師是個“實踐型”的職業,須具備實際操作能力,在為客戶理財的過程中,為客戶創造價值,也就是具備幫助客戶“賺錢”的能力。

理財規劃師是個擁有美好“錢程”的職業

理財規劃師有豐富的實踐經驗,再加上理論知識的學習能產生意想不到的效果。從這個層面來說,從金融行業轉型做獨立第三方理財規劃師要更容易一些,只要視野足夠開闊。也只有在工作中才更能發現問題,尋求解答的方案,為客戶提供更專業的服務。

也正因為如此,從傳統金融行業轉型做獨立第三方理財規劃師的成功案例要更多一些,特別是從保險、券商等行業轉型的理財規劃師上手要更快。

對理財產品的掌握度和熟練度是判斷一個合格理財規劃師的重要維度。

各類理財產品是實現理財目標的工具,不管一項理財規劃方案如何好,最終都得落實到產品。如果一個理財規劃師從來不接觸理財產品,也就很難幫客戶做最好的配置方案,有閉門造車之嫌。

理財規劃師是個擁有美好“錢程”的職業

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