玩信用卡的朋友們要注意切莫踏入違法的禁區!

玩信用卡的朋友們要注意切莫踏入違法的禁區!

近年來,根據卡神小組瞭解,隨著各家銀行信用卡髮卡量的持續攀升,在很多城市都出現了職業養卡人,職業養卡人們明目張膽的打出信用卡套現的旗號,透過以卡養卡等手段給一些持卡人提供短期貸款,從中收取手續費,賺取鉅額利潤。根據卡神小組瞭解,信用卡養卡的行為非常容易損害銀行利益,影響正常金融秩序的同時,也給信用卡詐騙、洗錢等犯罪提供了便利條件,成為滋生其他金融犯罪的溫床。今天卡神小組就來和朋友們說說玩信用卡的朋友們要注意切莫踏入違法的禁區!朋友們一起來看看詳細內容吧。

日前,HB省WH市檢察院依法對辦理的首例非法信用卡養卡案件提起公訴,並以此案為突破口,與公安機關形成合力,重拳整治信用卡養卡亂象。

養卡人主要是透過POS機繫結商戶虛開價格刷卡套現獲利。2016年2月,犯罪嫌疑人Y某註冊成立了一家諮詢服務有限公司,主要從事房地產中介、企業開業慶典策劃等業務,同時也採取信用卡套現及養卡等方式非法牟利。公司成立後,Y某購買了5臺銷售點終端機具(即POS機),並利用POS機綁定了12家商戶,Y某以收取1%左右的手續費為條件,在無真實交易的情況下,虛開商品交易價格為他人刷卡套現。同時,Y某還以收取1%左右的手續費為條件,為他人延長信用卡還款期限,俗稱養卡(即信用卡持卡人在透支消費後無錢還款,在還款日當天Y某先幫助持卡人墊還透支款,還款日過後再使用POS機將墊還資金刷出,以達到延長還款期限的目的)

公安局接群眾舉報後於2017年6月27日在店內將Y某傳喚到案,並依法扣押其用於作案的POS機5臺、信用卡23張、刷卡消費存根小票83張。到案後,Y某如實供述了自己的犯罪事實,當日被刑事拘留。

2017年8月3日,Y某被檢察院依法批准逮捕。同年9月25日,公安局偵查終結後,依法向檢察院移送審查起訴。當持卡人找到套現中介要求進行套現時,中介會在談妥手續費價格後要求持卡人提供卡片及密碼,然後避開持卡人到另一處刷卡,付款時,中介會採用轉賬方式支付套現款。養卡人透過養卡極易引發各種利用信用卡從事違法犯罪的活動,如信用卡詐騙、信用卡非法套現等。

經司法鑑定,2016年3月1日至2017年6月30日,Y某使用的POS機所繫結的12家商戶刷卡非法套取現金共計254筆、人民幣253萬餘元。扣除銀行收取的手續費後,Y某以上述方式實際非法牟利人民幣15213元。辦理Y某涉嫌的養卡類非法經營案案件具有時間跨度長、作案次數多、鑑定標準不一致、涉案人員多、取證困難大等具體情況,案情非常複雜。

因此,檢察院在受理該案後高度重視,並決定以此案為契機,指導統一辦案標準,重拳整治轄區內養卡亂象。受案11件 逮捕19人。集中打擊非法養卡亂象受案11件 逮捕19人。據卡神小組獲悉,2017年以來,以此案為突破口,檢、警兩家攜手展開集中打擊信用卡非法套現行動,對信用卡套現活動進行清理整治。截止2018年7月,檢察院受理非法“養卡”案件11件,批捕涉案人員19人,提起公訴10件16人,涉案金額累計超過4000萬元。

卡神小組總結:從本文中的內容,朋友們不難發現,信用卡玩卡薅羊毛和信用卡養卡套現屬於兩個性質的事件。卡神小組提醒朋友們,正常的信用卡玩卡、養卡。薅羊毛都屬於個人愛好行為,但卡神小組要告訴朋友們的是,隨意的信用卡為他人養卡會觸犯我們的國家法律,卡神小組建議朋友們不要為了一些利益而做出有違國家法紀的事情。朋友們要賺取自己人生的第一桶金,應該走的堂堂正正,務實創業,只有這樣才能讓自己的未來之路走的更好、更寬、更穩。

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