出租、出借、出售銀行卡賬戶屬於違法行為

蘭州晚報訊 8月10日,記者從中國銀行甘肅省分行獲悉,該行蘭州市城關中心支行營業部成功堵截一利用他人卡過渡客戶資金案例。銀行工作人員提醒廣大客戶,出租、出借、出售銀行卡賬戶屬於違法行為,若利用銀行卡從事違法犯罪活動,不僅給自己帶來巨大法律風險,甚至承擔刑事責任,切勿將自己銀行賬戶交由他人使用,謹防詐騙。

8月3日上午10時56分,一名男性客戶來到中國銀行蘭州市城關中心支行營業部智慧櫃檯辦理轉賬匯款業務,該行大堂經理稽核業務時發現,該客戶轉賬匯款收款賬戶均為郵政儲蓄銀行本人銀行卡,但是轉出賬戶均為他人在中國銀行的8張銀行卡,均為代辦。客戶轉賬匯款時一直在看手機,並稱這些銀行卡均為自己媽媽、叔叔、舅舅等親屬銀行卡,因本人都不在國內,需要他代理匯款。當大堂經理問這些親戚具體從事什麼職業時,客戶吞吞吐吐,表達不清。大堂經理發現這一異常情況後,及時告知該行內控副職。內控副職瞭解情況後及時告知客戶,任何單位和個人不得出租、出售、出借及購買賬戶,如發生上述行為將觸犯法律、承擔相應的法律責任。至此,客戶立即打消匯款念頭,急匆匆走出了銀行。

近年來,在日常業務辦理過程中,經常會遇到客戶開立銀行卡後交由他人使用的情況,其中很多客戶並不瞭解背後暗藏的風險。銀行工作人員提醒廣大客戶,出租、出借、出售銀行卡賬戶屬於違法行為,切勿將自己銀行賬戶交由他人使用,謹防詐騙。

通訊員 白東暉 蘭州日報社全媒體記者 袁文波

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