工行執行新的境內個人客戶星級評定標準:從月月月日均金融資產開始

4月26日,工行官網釋出公告稱,將自2021年5月起執行新的境內個人客戶星級評定標準。此次調整將原近半年在該行綜合業務量為基礎的評定規則改為根據客戶上月月日均金融資產評定星級。

根據公告,工行將在每自然月月初,根據客戶在工行上月月日均金融資產規模評星級。新客戶將在開戶次月月初進行首次星級評定。納入星級評定範圍的金融資產,包括在工行的本外幣存款以及理財、基金、保險、國債、第三方存管、賬戶交易類資產的市值總和。

個人客戶星級從高至低分為私人銀行級、七星級、六星級、五星級、四星級、三星級、二星級、準星級共8類,各星級與上月月日均金融資產規模有對應關係。

私人銀行級:月日均金融資產800萬元(含)以上;七星級:月日均金融資產600萬元(含)-800萬元(不含);六星級:月日均金融資產100萬元(含)-600萬元(不含);五星級:月日均金融資產20萬元(含)-100萬元(不含);四星級:月日均金融資產5萬元(含)-20萬元(不含);三星級:月日均金融資產1萬元(含)-5萬元(不含);二星級:月日均金融資產1萬元以下(不含零餘額);準星級:月日均金融資產餘額為零。

如客戶月日均金融資產連續6個月均未達到所處星級的相應標準,星級將被調降。星級的變動可能對客戶在工行的費用優惠、增值服務等產生影響。

工行官網資訊顯示,目前個人客戶星級的評定是以客戶在該行的綜合業務量為基礎的,客戶辦理存款、貸款、投資理財(包括基金、理財產品、國債、保險、貴金屬等)、刷卡消費、匯款及異地存取款等業務均可根據業務量累計星點值,各項業務所獲星點值累加後,工行再根據總星點值予以評級。個人客戶星級動態調整,每月月末均為星級評定日,系統根據前六個月累計的綜合業務量進行星級評定。

根據2020年業績報告,截至去年末,工行個人客戶達6。80億戶,比上年末增加3,024萬戶;其中,金融資產達到 800 萬元及以上的個人客戶 10。2 萬戶,比上年末增加 11,517 戶,增長 12。8%;本行最近半年內月日均金融資產曾達600 萬元及以上的個人客戶 18。2 萬戶,比上年末增加 23,750 戶,增長15。0%;管理資產 2。2 萬億元,增加 2,828 億元,增長 14。9%。

文/北京青年報記者 程婕

編輯/田野

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