節前最後一日,成都農商行領千萬級別罰單,多家銀行被罰金額過百萬

1月5日,資本邦瞭解到,2021年12月31日,銀保監會官網針對銀行機構連發多張大額罰單,其中成都農商銀行被罰1100萬元,成為當日罰單之最;華夏銀行重慶分行、國家開發銀行海南省分行、重慶三峽銀行、興業銀行廈門分行、長春發展農商行以及韓亞銀行和新韓銀行共計7家銀行單家被罰金額也均在100萬元。

成都農商行領罰千萬大單,剛選定IPO保薦機構

具體來看,成都農商銀行被四川銀保監局罰款1100萬元,成為當日罰單金額最重銀行機構。

該行共涉及以下6個違規事項:股權變更未經行政許可;未審慎審查,接受不具備入股條件的受讓人作為股東;違規開展重大關聯交易並違法實施授信;違規開展非標業務;未提供或及時提供檢查資料,阻礙監管機構檢查監督;內部控制失效。

值得一提的是,就在節前,成都農商行才剛剛公佈其IPO保薦機構為中信證券。

公開資料顯示,成都農商行是在原成都市農村信用社基礎上改制成立的股份制商業銀行,2010年初正式掛牌開業。

2018年,成都農商行原第一大股東安邦保險被接管後,原安邦保險持有的該行35億股股份於2020年在北京金融資產交易所透過公開掛牌方式讓給成都興城,目前,國資背景的成都興城持股成都農商行35%,成都農商行前七大股東均為成都國資企業,合計持股比例達77。42%。

據成都農商行披露,截至2021年9月末,該行合併口徑下資產總額達6095。3億元,前三季度實現淨利潤38。4億元,與2020年全年盈利基本相當。以資產規模計,該行已位列國內農商行第五位。

7家銀行的罰款超過百萬元

值得注意的是,當日,除成都農商行被罰之外,另有7家銀行同樣也收到了各銀保監局開出的罰單,且罰單金額均為百萬元之上。

其中,華夏銀行重慶分行因存在以多種方式違規掩蓋風險,貸款管理不到位,違規挪用信貸資金收購不良資產等違法違規事實,被重慶銀保監局處以罰款950萬元。數名相關責任人也收到了不同等級的處罰。

此外,重慶銀保監局還處以重慶三峽銀行罰款300萬元。該行違法違規事實包括:超實際需求發放貸款;向專案資本金不足的企業發放房地產貸款且擔保人缺乏擔保能力、支付依據不充分;信審批不審慎;貸款風險分類不準確;轉嫁成本,由借款人支付貸款抵押評估費;關聯交易管理不到位。

國家開發銀行海南省分行因貸後管理不到位,被海南銀保監局罰款700萬元。

興業銀行廈門分行因貸前調查不盡職、貸後管理不到位導致貸款資金迴流挪用,被廈門銀保監局罰款195萬元。4名責任人被處以警告。

長春發展農商行因存在超過借款人實際資金需求發放流動資金貸款,未按要求報送案件等違法違規事實,被吉林銀保監局罰款150萬元。

另有2家外資銀行被罰。

其中,韓亞銀行因貸前調查嚴重失職、未發現借款用途虛假,以貸還貸、掩蓋不良,經營性物業貸款內部控制嚴重失效、自查自糾機制失效等違法違規事實,被北京銀保監局罰款350萬元。

新韓銀行被北京銀保監局罰270萬元。違法違規事實包括:採用不正當手段吸收存款,未按規定提供報表、報告等檔案、資料,合規管理嚴重違反審慎經營規則,個人經營性貸款管理嚴重不到位導致資金被挪用。

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