基金新手入門知識,基金買幾隻最好?這才是你想要的最好基金組合

有的人說,包括基金在內的所有投資理財,都應該是分散投資,雞蛋不能放在同一個籃子裡。如果所有雞蛋都在同一個籃子,萬一這個籃子摔了,那麼整個籃子內的雞蛋全部都會摔碎。所以資金應該分散放在不同的籃子裡,分散投資能夠最大化的分散風險。

另一種聲音卻截然相反,認為投資的資金應該最大化的集中。所謂集中力量才能辦大事,把資金高度集中,投在一個專案上,從而獲取收益最大化。並且列舉了很多投資界的典型案例,凡是收益高的,增長快的,都是集中投資。

基金新手入門知識,基金買幾隻最好?這才是你想要的最好基金組合

看來投資理財的觀念確實是兩極分化,面對如此相反的兩種投資態度,我們基金應該怎麼辦?集中還是分散?基金到底持有幾隻最好呢?

本節內容總共分為三部分。第一部分,淺談基金的分散投資。第二部分,淺談基金的集中投資。第三部分,基金持有幾隻最好。下面我們開始今天的精彩內容。

第一部分,淺談基金的分散投資。

分散投資的前提,就是在保證收益的情況下,分散風險。往大了說,分散投資理財,可以將資產分散投資到股票,基金,黃金,房地產等各種相關性相對較小的資產中。具體到基金投資中,分散投資可以體現在以下幾個方面。一是在基金品種上進行分散投資。二是在基金數量上進行分散投資。三是在基金的資金量上進行分散投資。四是在基金的買入時間和賣出時間上分散投資。

當然,具體到基金的實際操作中,分散投資的理念可謂處處都在。篇幅原因,我們今天只談其中的一個小的方面,在基金數量上進行分散投資。也就是說基金買幾隻最好。那麼到底基金持有幾隻才算是分散投資呢?持有3只?持有5只,還是10只呢?我想每個人心中應該都有個大致的標準,那多少隻才是最好呢?我們接著往下看。

第二部分,淺談基金的集中投資。

基金新手入門知識,基金買幾隻最好?這才是你想要的最好基金組合

相對於前面的分散投資,集中投資理財當然也可以分為,廣義和狹義的集中投資。對於基金來說,在基金的品種上,數量上,資金上,和買入賣出時間上,都可以相對集中。但我們依然會面臨同樣的一個問題,那就是到底量化到多少,才算是相對的集中,或者絕對的集中呢?可以肯定的是,全部資金一次性買入一支基金,這肯定是基金集中投資的極限了。但我想,正常情況下,應該很少有人會這樣做。畢竟錢是自己的,沒有十分的把握,誰會把全部的家當孤注一擲呢。

所以我們本節的內容,就是嘗試透過一些分析,試圖能夠找到,分散投資和集中投資的平衡點,能夠在不影響基金收益的前提下,儘量降低整體的持倉風險。現在我想大家現在,基本已經瞭解分散投資和集中投資的大致意思。我們開始今天的核心內容。基金買幾隻最好。

在開始內容之前,我先問大家一個問題,那就是你現在持有幾隻基金,你準備總共持有幾隻基金。我希望大家都能夠在評論區回覆,我會逐個統計,為我們今後的內容做一個基礎資料。比如我現在持有8只基金,最終準備持有到5只,那麼我在評論區回覆8、5。以此類推。希望大家踴躍回覆哦。

下面開始今天的核心內容。

第三部分,基金持有幾隻最好。

首先以我目前為例,我總共持有8只基金,分別是招商中證白酒指數,天弘食品飲料,易方達藍籌精選,工銀文體產業,中歐醫療創新,中歐品質消費,富國互聯科技,諾安成長混合。

結合我的分散持倉思路,簡單跟大家分享:

從基金的管理型別上,有主動混合基金,有指數基金。從基金的行業分佈上,有消費、醫藥、科技及主動混合基金中的其他成分。從基金的板塊配置上,有港股,有大盤藍籌,有中小盤。但是在資金量上,因買入點不同,資金分佈不是很理想。特別是科技類佔比較大。目前收益雖然不錯,但整體波動較大。所幸近期行情較好,否則回撤相對較大。

那麼對於普通投資者而言,在具體的基金數量上,我認為應該結合不同的基金持倉,具體分析。

1、主動混合型基金

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如果你持倉的基金,大多為主動混合型基金的話,我認為基金數量不用太多。因為主動混合型基金,一般都會涵蓋至少兩個以上的行業,有的甚至涵蓋很多行業。那麼作為基金投資新手的我們,就免去了我們選擇行業的麻煩,可以選擇幾隻值得信任的,能夠行業互補的基金即可。一般主流行業上需要覆蓋消費,醫藥和科技,另外還可以適當考慮新能源、大金融和一些週期行業板塊。整體基金數量控制在5只以內就差不多了。

2、行業或主題基金

如果你的持倉中,單行業主題基金較多的話,我認為你的基金數量要適當增加。如果按照最常見的申萬行業分類,光一級行業分類就有28個,細分行業就更多了。雖然說有些行業主題基金是較為寬泛的,涵蓋面較廣,但是整體配置起來,數量上就會比較吃力。

比如白酒、食品飲料或必需消費至少要配置一隻。可選消費中的家電、汽車、休閒娛樂、服裝紡織等至少要有一隻。醫藥必須要有一隻。至少要有一隻泛科技基金,和一隻細分科技基金。新能源是不是來一隻,大金融要不要來一隻。軍工、化工、機械製造是否考慮配置?等等,整體算下來,至少要8只基金左右了。

3、指數類基金

我們都知道,指數基金分為寬基指數基金和行業指數基金。一般情況下,不建議整個基金持倉全部都配置成指數基金。因為指數基金相對主動基金來說,不能主動擇時和調倉,只能被動跟隨,靈活性較低,需要我們自己擇時操作。一些基金新手這方面能力相對較弱,所以整體收益會較低。高手和偏愛指數基金的朋友,可以加大指數基金配置。如果都是指數基金的話,通常應該大盤寬基指數一隻,中小創寬基指數一隻。行業上消費,醫療和科技這是必備的。另外可以選擇新能源,大金融之類的。數量上至少也5只以上了。

4、我理想中的基金數量及配置

我理想中的基金數量是5只,我也一直在向5只基金的長期配置而努力,但一直沒有成功。目前有8只,整體感覺還是太亂,行情變化和主觀的貪婪,導致思想有時無法支配行動。我說下我的5只基金的理想配置。

第一隻基金,首選消費。因為消費確定性最強。歷史業績在那放著呢,不接受任何的辯駁。在消費中,我首選一隻消費細分行業的指數基金。因為該行業是消費龍頭,機構抱團,歷史業績鶴立雞群,目前為止,沒有任何一隻消費主動基金能夠跑贏它。具體是哪個,大家都知道,我不點名。消費是我的核心。

第二隻基金。次選科技。科技是高成長,高波動,要想有業績,離不了科技。科技基金中我會選擇兩支基金。一隻是泛科技主動基金,能夠充分覆蓋大主流科技的領域,以便不會錯過行情。另外,我還會選擇一隻主動型,或者指數型的科技細分行業基金。類似於熱門的半導體板塊、新能源板塊、或者消費電子板塊等,以求博取更高的收益。

第四隻基金。我選醫藥。醫藥是在消費之後,確定性相對較高的行業之一,也是增長較快的行業之一。醫藥我首選優質主動基金,因為歷史業績來看,醫藥指數基金大機率跑不贏好的主動基金。好的醫藥主動基金有很多,今年醫藥板塊這麼火,大家都應該聽說過,自己可以選一個,實際上差別不大。

第五隻基金。我選擇主動混合型基金。這隻基金大致應該配置有消費、醫藥、科技、大金融等主流行業,甚至會涵蓋更多的行業,並且是要最起碼三年以上的投資經驗才行。該只基金將是我平衡整個基金組合的核心。

另外,如果科技配置了一隻基金的話,那麼還會配置一隻主動混合型基金,讓它和另外一隻混合型基金分散風險。或者配置一隻消費藍籌類基金,從而使整個基金組合更加穩健。

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