資訊 | 農業銀行:堅守鮮明“底色”守護“綠水青山”

近年來,農業銀行始終堅持綠色可持續發展理念,深入實施綠色金融發展規劃,推進綠色金融服務創新,加大對綠色產業的支援力度。緊跟國家產業結構、能源結構調整步伐,加強高汙染、高耗能行業用信管控,用信貸“加減法”促進綠色低碳轉型。

截至2020年末,農業銀行綠色信貸業務貸款餘額突破1。5萬億元,摺合減排二氧化碳當量8713萬噸,綠色貸款規模處於大型銀行的領先水平,正向著綠色金融領軍銀行穩步邁進。

構建多元的綠色金融產品與服務體系

作為國內最早踐行綠色金融的國有商業銀行之一,農業銀行充分發揮集團綜合經營優勢,建立起涵蓋綠色信貸、綠色投行、綠色三農、綠色租賃、綠色投資、綠色基金等多元化產品和全市場服務體系。透過持續推進綠色產品服務創新,不斷完善綠色金融管理體制,積極引導資源向綠色產業傾斜。

截至2020年末,農業銀行的綠色信貸業務貸款餘額達15,149億元,充分顯示出該行將綠色信貸作為其調整信貸結構的重要著力點。

在創新開辦“生態修復貸”、“綠色金融製造貸”等綠色金融服務產品的同時,農業銀行堅決落實國家供給側結構性改革、打好汙染防治攻堅戰的要求,主動調整信貸結構,持續強化“兩高一剩”行業管理。截至2020年末,全行“兩高一剩”(含煤炭)行業貸款餘額較2017年高點下降近1,200億元,佔各項貸款的比重下降了4。4個百分點。

在綠色投行方面,農業銀行全方位參與境內外綠色債券市場,加快發展綠色資產證券化業務,與政府合作參與國家綠色發展基金出資,推動綠色併購、綠色銀團、綠色資產證券化、綠色債券承銷業務的快速發展。2020年,審批綠色主題併購貸款近百億元,同比增長近40%。2020年,以發放綠色併購貸款、綠色銀團貸款、綠色債券及綠色資產支援票據等方式為企業提供融資近1,200億元。

在綠色“三農”方面,農業銀行進一步提升“三農”綠色發展服務水平。充分利用綠色信貸政策、排汙權碳排放權抵質押貸款產品等,支援縣域清潔生產、環保改造、節能環保裝置和新能源製造專案。截至2020年末,縣域綠色信貸餘額超5000億元,比上年末增加1000多億元。

內部聯動+服務創新 重點支援六大類綠色產業發展

農業銀行在支援綠色產業發展過程中,逐漸形成了一套獨特的方法論。透過將全年綠色信貸發展目標、重點任務和管理要求在年度信貸政策指引中進行明確,將效率、效益、環保、資源消耗、社會管理等五大類綠色信貸指標嵌入行業信貸政策,重點引導信貸資金流向節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級和綠色服務等六大綠色產業。同時,充分利用集團綜合化經營的協同效應,調動各個金融業務板塊為綠色產業提供優質的創新服務。

在支援生態環境保護方面,農業銀行作為長江生態保護產業聯盟副理事長單位、金融專業委員會牽頭單位,透過成立專業服務團隊,提高審批效率,提供專業金融服務,對接長江大保護專案,協助籌建產業基金,為長江經濟帶綠色發展提供金融支援。截至2020年末,已支援14個長江大保護專案,完成授信超百億,惠及長江流域6省10餘個縣市。

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農行江蘇分行9億元支援江淮生態大走廊建設,保護南水北調東線源頭生態環保(孫辰 攝)

此外,出資80億元參與設立國家綠色發展基金。該基金是唯一國家級綠色基金,重點投資環境保護、汙染防治和生態修復等領域。

在支援綠色新能源發展方面,農業銀行安徽分行積極引導金融資源向綠色產業傾斜,透過匹配信貸規模和政策,組建專門服務團隊,不斷加大清潔能源領域信貸投放力度。重點支援清潔能源類專案近80個,累計投放金額150億元,年均節約標準煤約400萬噸,減少二氧化碳排放1600萬噸。

在支援清潔交通、基礎設施綠色升級等方面,農銀租賃、農銀人壽各自發揮所長。農銀租賃秉持“綠色租賃”經營理念,逐步打造綠色租賃鮮明特色,在同業中處於領先地位。在清潔能源、綠色交通與生態環保等重點領域加大業務佈局,透過發行綠色金融債,迴圈支援綠色租賃業務,2020年綠色租賃投放佔比達83。66%,綠色租賃資產餘額佔比達58。69%

農銀人壽發揮保險資金的長期限優勢,支援經濟結構綠色轉型和生態文明發展。2020年主要投資於基礎設施、清潔交通、清潔能源等領域綠色專案,合計投資金額12。1億元。

此外,農銀理財圍繞國家生態文明建設的戰略部署,還發行了ESG主題理財產品,優先投資於ESG表現良好的企業,以及清潔能源、節能環保、生態保護等綠色環保產業,兼顧扶貧、鄉村振興、小微企業、“一帶一路”、民企紓困、高質量發展等領域。2020年農銀理財共發行“農銀安心ESG主題”、“農銀同心ESG主題”理財產品11只,募集金額105。45億元。

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將ESG治理責任延伸至經營管理全域

農業銀行董事長谷澍不久前在參加國際金融協會可持續金融峰會中接受採訪時表示,中國全面實施ESG強制披露是大趨勢。他認為,商業銀行應不斷探索將ESG風險納入全面風險管理體系,包括透過“三會一層”架構落實ESG治理責任,將ESG要求納入授信全流程,並積極探索實踐ESG風險管理工具。

他指出,商業銀行一方面應細化在碳排放方面的計量方法、評估體系和披露標準;另一方面應進一步最佳化ESG資料收集管理,便於準確跟蹤ESG績效目標完成度。

資訊披露是ESG的重要基礎。農業銀行在這方面起步較早,自2007年以來,每年釋出社會責任報告,持續強化ESG資訊披露,不斷提高資訊披露透明度以及與市場利益相關方的溝通質效。

ESG近年來更上升至農業銀行的頂層設計高度。該行董事會高度重視ESG理念和管理體系建設,率先確立可持續發展治理理念,著力完善ESG治理架構。2020年,董事會審議透過《調整董事會專門委員會設定》的議案,將“董事會戰略規劃委員會”更名為“董事會戰略規劃與可持續發展委員會”,承擔“制定本行可持續發展戰略和目標,定期評估可持續發展相關風險及戰略執行情況”職責。從組織、制度、業務流程、企業文化等方面,系統推進全行ESG管理體系建設。

為了將“綠色、可持續發展的理念”從體制和機制上落實到每一個具體的專案和客戶中去,農業銀行將環境與風控管理要求貫穿於業務的全流程,對存在環境和社會風險的客戶不予准入,存量客戶壓退用信。

同時,持續推動綠色信貸業務與行業信貸政策深度融合,創新開辦“生態修復貸”、“綠色金融製造貸”等綠色金融服務產品。加大應對氣候變化信貸政策引導,鼓勵分行開展產品和服務模式創新,加大重點領域支援力度,積極跟進氣候投融資地方試點,做好應對氣候變化金融服務工作。

為降低環境影響,農業銀行還將節能減碳管理上升到戰略管理高度。從減少碳排放、倡導垃圾分類、制止餐飲浪費、無紙化辦公等各個方面,建設資源節約、環境友好型銀行。

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