前期高點入市 如何儘快解套?算一算就知道!

A股牛年以來快速回調,

滬指

3月9日創了調整新低3328。31點後,進入震盪整理階段,4月8日收於3482。55點,仍較前期高位回調了250點左右。

從走勢圖上看,春節前入場的投資者買在了階段高點,一些新基民近期可能有些不淡定,還沒享受幾天賺錢的快樂,就捱了當頭一棒,不知何時可以回本,何時可以賺錢。

一個現實的問題擺在投資者面前接下來該怎麼辦?

以史為鑑,或許我們能找出問題的答案,今天小編就梳理下歷史上上證綜指3000至4000點區間高點入市後的表現,幫大家算算需要多久可以賺錢?

上證綜指歷史走勢

前期高點入市 如何儘快解套?算一算就知道!

(資料來源:Wind;統計區間:1990年12月19日至2021年3月29日)

如上圖所示,關於“追高買在3000至4000區間內高點”的體驗,我們曾經經歷過三次,這三次高點買入後,指數再創新高情況如下表:

前期高點入市 如何儘快解套?算一算就知道!

從上證綜指來看

好訊息是:每次都能回本

壞訊息是:時間相當長

那有沒有方法可以縮短這個時間?

小編嘗試從以下三種改進方式回測了一下

為節約時間,直接為大家上對比結果

上證綜指3000至4000點區間

高點入市後盈利所需時間

前期高點入市 如何儘快解套?算一算就知道!

{資料來源:Wind,U8

基金

指數

定投

計算器;指數定投收益率透過定投計算器進行模擬,月定投扣款(即從開始定投日期起每月相應的日期持續定投,遇到節假日順延),每月扣款1000元,非交易日順延。定投收益公式:R=【(1000/x1+1000/x2+……1000/xn)*Xt – b】/b =【(1000/x1+1000/x2+……1000/xn)*Xt】/b–1;(R=累計收益率,x=買入價,n=定投次數,Xt=贖回日成交價,b=成本)}

就這一段歷史資料簡單總結得出

在面對一輪調整的時候

創新高所需時間由短至長依次為:

主動基金→

滬深300

→上證綜指

並且

透過

定投

的方式,

可以明顯改善回本所需時長

(特別風險提示:回測的歷史收益不預示未來表現)

看到這裡是不是有聰明的小夥伴要問了,既然主動基金有阿爾法收益,表現強於滬深300,那麼

定投偏股基金

的效果會不會更好?

這裡受限於基金宣傳法規的要求,小編無法為大家測算,有興趣的投資者可以自己用偏股

混合型基金

指數或者某個基金的走勢來算,也許結果會有驚喜哦。

最後,我們再用一點時間來展開分享下

透過上述對比計算

對於當下的我們可以獲得哪些啟示?

01、目前的點位不必恐慌堅持長期投資

3000點—4000點是A股估值相對合理的區間,即使買在了階段性高點,只要堅持長期投資的理念依然可以獲利。同時,我們需要正視市場的風險,調整投資心態,避免“追漲殺跌”的操作,對於已經在高點買入的投資者來說,既然前面已經“追漲”了,後面就儘可能避免“殺跌”吧。

長期來看,在宏觀環境基本穩定的前提下,經歷大漲之後股市通常需要充分的震盪調整,而在風險釋放後,市場將會走得更遠。

因此短期高位我們無需恐慌,理性看待市場,堅持貫徹長期投資理念,才是正確的選擇。

02、長期來看偏股型基金有望獲取超額收益

相對於指數而言,偏股型基金更有望率先從震盪回撥行情中走出。這是因為偏股型基金具有專業優勢,優秀的基金經理能夠透過成熟的投資策略應對市場,發掘優質上市公司,不斷最佳化投資組合,長期有望取得優於大市的超額回報。

根據資料統計,截至2021年3月29日,偏股

混合型

基金指數、上證綜指近10年間的累計回報分別為164%、15%。在滬指反覆震盪之際,偏股混合型基金指數則不斷創新高;截至目前滬指點位距離2015年高點還有很遠的距離,而偏股型基金指數早已超越了2015年高點。

偏股混合型基金指數VS上證綜指:近十年走勢對比

前期高點入市 如何儘快解套?算一算就知道!

(資料來源:Wind;統計區間:2011年3月29日至2021年3月29日)

03、面對短期高點堅持定投“回血”更快

從上文的測算我們也可以看到,在遇到市場調整時,透過定投的方法是有助於率先實現盈利的。上面幾個例子的走勢圖其實就是著名的定投“微笑曲線”:

指數在一段時間內,呈現出先下跌、後回升的走勢,對於定投而言,便構成了“微笑曲線”。在這個過程當中,如果我們堅持定投,那麼就相當於在市場下跌的過程中撿到了很多“便宜籌碼”,有效地攤薄了投資成本。一旦市場好轉,較低成本的定投賬戶將比一次性投資更快地回本、扭虧為盈。

前期高點入市 如何儘快解套?算一算就知道!

除此之外,因為在定投計劃中,每次投入的資金量並不大,手裡始終握著一部分

資金流

,就不會因市場的變化而患得患失,更有利於投資者保持穩定的心態,堅持長期投資理念。

好了,小編就和大家分享到這裡,經歷過2021年一季度的“過山車”之後,投資者朋友們已經對基金投資技巧和市場先生的脾氣有了更多瞭解。市場起伏是常態,我們需要理性面對短期漲跌,根據自己實際情況,做好資產配置、調整持基方法,耐心做時間的朋友。如此持基,心態更平和,投資體驗更佳。

(文章來源:

銀華基金

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