建設銀行青島分行:“三個升級”理財師隊伍為您的財富管理護航

金融環境日新月異,對理財師專業性要求日益提高。建設銀行青島市分行圍繞“理念升級、體系升級、模式升級”三個方面,強化理財師隊伍建設,提升專業化金融素養,為百姓提供更高質量財富管理綜合服務。

建設銀行青島分行:“三個升級”理財師隊伍為您的財富管理護航

理念升級 為財富保駕護航

升級服務理念。有“平臺”,建立星級客戶經理評定體系,激發客戶經理的內在服務意識,讓主動服務、無私服務成為行動自覺,推動服務從標準化到溫馨化到價值化升級。有“舞臺”,舉辦各類理財師大賽、勞動競賽,鼓勵參與外部賽事,積極透過媒體平臺展示,提升客戶經理榮譽感和客戶的認可度。

升級投資理念。透過資料洞察,精細化定義客戶模型和標籤,圍繞客戶個性化偏好,設計差異化的營銷和風控策略,制定“更懂客戶”的個性化綜合服務方案。與此同時,從客戶視角出發,樹立利他思維,堅持長週期與資產配置理念,為客戶解決問題、為客戶創造價值。開展線上金融知識小課堂、廳堂微沙龍,不斷提高客戶對理財的認知,提升客戶投資理財意識。

體系升級 打造專業化隊伍

升級培訓體系,形成能力提升的良性迴圈。培訓體系包括兩部分:一是總行和分行的培訓。總行的培訓包括建行理財師認證培訓、內部兼職師資培訓和金牌講師培訓。分行的培訓包括重點業務培訓和業務技能演練培訓;二是社會理財師培訓,如AFP、CFP理財師資格認證等培訓。分行每年至少舉辦兩輪客戶經理培訓,形成常態培訓機制,理財師隊伍既有數年經驗的財富規劃師,也有緊跟時代的理財新銳,人才儲備豐富、專業素質合格。

模式升級 賦能數字化經營

在服務模式升級方面,從網點櫃檯到泛在無界。發揮網點基於位置的情感互動服務、新型客戶關係管理、綜合諮詢、生態建設、社群服務的前沿陣地作用,促進服務向全場景運營、全渠道觸達的“金融+非金融、線上+線下”服務模式轉型。青島建行持續組織財富博覽、理財沙龍、增值服務等各種形式的線下活動,增進理財師與客戶的日常交流和溝通,也透過“雲工作室”、“企業微信”,提升客戶服務能力,保持不間斷的線上服務。

在觸達模式升級方面,以新金融為引領開展數字化經營。建設銀行緊扣數字經濟時代脈搏,透過“建生態、搭場景、擴使用者”,升級觸達客戶方式。數字人民幣、地鐵錢包,為金融賦能數字化城市建設貢獻建行力量;建行生活、善融商務,逐漸滲透到百姓日常生活,成為越來越多市民購物、出行的首選;陸續推出的“造福季”、“理財季”、“財富季”系列活動,以每日抽獎、產品體驗、知識問答等客戶喜愛的方式,吸引更多的客戶參與其中,為客戶提供更加智慧化普惠化的金融服務。

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