基金止盈大法,我用這個辦法成功躲過下跌

最近的市場給每個人都上了一課,在市場下跌的這樣一個走勢中,我覺得每個投資者應該在實戰中學會止盈這門學問。

止盈這門學問一定是要你在經歷過很多次的下跌中,一次一次磨練出來的。

我們先來講一講最基本的止盈技巧——最大回撤止盈法。

首先,我們先弄懂什麼是最大回撤。最大回撤意味著在一段時間裡,基金淨值的最低點和最高點之間的差值,也就是說它的這個區間叫做最大回撤。

最大回撤止盈法簡單來說就是跌了賣出,而關鍵點在於跌多少去賣出,以及我們為什麼要跌了之後再賣出。很多小夥伴可能會不理解,這不就是割肉嗎?擺明了韭菜呀!我為什麼不在前面漲的時候賣,反而要在低了的時候再去開始賣呢?

其實大家也都知道,在牛市行情到來的時候,基金的淨值是一路上漲,所以很容易去賣飛,這樣子呢就會讓你錯失掉市場後續的一個收益。因為一般來說,在牛市中,基金的收益率很容易會漲到百分之五十,甚至翻一倍也會出現。那在這個過程中呢,其實大家就不能隨便的止盈賣出了,相反我們需要等待一個止盈的訊號點。

那什麼是一個止盈的訊號點呢?這個大家可以理解為當你的基金賬戶的收益超過百分之五十,甚至超過百分之一百的,在這個時候大家就可以關注什麼時候去止盈了。

基金止盈大法,我用這個辦法成功躲過下跌

第二,如何去用好最大回撤止盈法?首先你需要給自己設定一個回撤率,當你的基金淨值跌超了你設定的閾值之後,你就要去進行賣出,落袋止盈。

第三,我們來聊一聊最大回撤止盈法的利和弊。其實對於市場的高點在哪裡,一般人是很難去判斷的,尤其是在牛市中,到處都是泡沫,誰知道最高頂點到底在哪裡?提前止盈的話,市場還在上漲,覺得自己沒賺夠,繼續堅定的持有,又怕市場崩盤,自己的收益全部跌回去了。

最大回撤止盈法的問題在於大家眼睜睜地看著自己可能之前賺了一萬,現在跌到了五千,那我還是想要回到賺一萬的日子,所以我再拿一拿,說不定我的收益又回來了呢。

那我其實也一直都跟大家說,任何一種交易策略其實都是有它的利弊的,沒有任何一個交易策略能夠完美到讓你精準踩點。那同樣的,我們最大回撤止盈法其實也有很多不足。

首先第一點就是你的止盈訊號應該設定在百分之多少的收益率是才比較合理,而且同時你應該對市場有一個基本的判斷。我的建議是,如果你不著急用錢,想要最大程度地去收割收益的話,那麼你可以一直堅定的持有,等到市場跌出了你最大回撤的閾值的時候再去賣出。

第二點就是最大回車的閾值應該設定多少才比較合理?具體來說,回撤率應該根據你所選擇的投資品種的波動率來設定,如果是股票基金,建議設定在10%。如果你持倉的基金屬於波動比較大的,那麼可以設定在15到20%左右。那這裡同樣也有一個問題,如果你的回撤率設定的過大的話,會讓你損失掉一部分的收益,但是如果你又設定的太小的話,很容易因為小波動而提前止盈,錯過了牛市後期更大的上漲空間。

那最後一點,最大回撤止盈法決定了大家永遠不可能賣在最高點。其實最大回撤止盈法的性質就決定了它更加適合那些不追求賣在高點,追求相對收益最大化,所以其實止盈方法各不相同,但是最終的本質是一樣的。就是說如果在行情結束的時候不要去硬扛,要學會落袋為安。

拿我自己來說,我個人覺得一波行情能夠賺到百分之七八十就足夠了。那另外一方面,也是大家經常說的,只要我不賣,我就不虧。其實這個道理很簡單,只要你不賣出,你也沒有賺到真正的錢。能賺到百分之七八十也是很不錯了。不要妄想說我最大的賬戶收益是多少,那我在這個點位沒有賣,然後現在我的收益回撤了,我就不應該跑掉。就像我們剛才說到的最大止盈法一樣,有的時候其實你就是需要犧牲這麼一小部分的收益來換取更大的上行空間呢,畢竟有失才有得。

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