郵儲銀行吉安市分行:積極推行風險經理派駐工作

為全面強化風險管理、提升基層機構內控有效性,郵儲銀行吉安市分行積極探索風險經理派駐模式,以“防案件、促合規、保質量”工作目標,全面築牢基層案防管理基石完善風險管理體系,延伸檢查監督觸角。目前,該市分行已經在轄內四個縣支行進行試點執行,預計在今年年底全市實現風險經理派駐全覆蓋。透過實施風險經理派駐工作,實現風險職責下沉,監督職責上收。

未雨綢繆,堅持底線思維。堅持底線思維,就要不迴避矛盾、不掩蓋問題,嚴把風險關,確保支行不出現案件與重大風險事件,有風險未及時發現就是失職、發現風險未及時處置就是瀆職。該市分行在風險經理日常履職中,側重“四抓”,即抓案件源頭治理、抓風險穿透、抓案例警示、抓內控執行。風險經理堅決執行不迴避矛盾、不掩蓋問題得原則真抓真管,堅持預防為主、防控並重,守住風險底線,對發現的支行苗頭性、傾向性問題及時處理,處理不了的及時上報市分行。在日常工作中增強風險防控前瞻性和敏感性,要求風險經理準確把握風險變化規律和特徵,緊緊抓住“監管關注、風險頻發”關鍵環節,及時識別、化解風險,實行早發現、早處理、早預防。

防微杜漸,抓好員工管理。企業得管理最重要的就是員工的管理,員工異常行為的排查,規範從業行為等具有重大意義,風險經理堅持不懈抓好員工管理:一是抓好員工合規警示教育,透過案例教育、制度宣導等,讓員工明底線、知敬畏,主動樹立“我要合規”理念。二是增強管理工作敏銳性。見微知著、因小見大,重點關注員工是否存在與正常收入不符、賬戶頻繁大額交易、參與非法集資、經商辦企業、大額負債等情況。三是加強行為排查再監督。跟蹤員工行為排查的後續整改落實。

真抓實幹,落實問題整改。該市分行要求風險經理在工作實踐中要提升履職質效,整改問題促合規,堅持督促落實對違規人員的問責處罰,對於發現的違規問題,逐個落實處理,對虛假整改的追究相關責任,透過嚴肅問責。風險經理要在發現問題的基礎上,深入思考問題成因、剖析問題根源,提出最佳化建議,強化源頭治理。對涉及制度規定模糊、流程控制不清、責任劃分不明、系統功能缺失的問題,及時報送上級機構風險管理部門、業務管理部門,從根本上解決制度原發性缺陷。強化問題的橫向督導和縱向指導,做好月度、季度合規管理系統執行通報,力爭全行內外部檢查發現問題的整改問責率達到100%。

學思踐悟,提高履職能力。創新是銀行發展永恆的主題,但伴隨著業務創新發展,風險也會接踵而來。如果風險經理安於現狀,不研究內外部新政策、不學習新業務知識、不使用新系統工具,勢必難以適應支行風控要求。因此,該市分行透過組織培訓、制度學習加強風險經理業務、制度等方面的學習,促進自身融會貫通,學以致用,提高業務工作能力、綜合分析能力。不斷提高自己的理論水平,使自己的業務素質由單一型向全面複合型發展。透過積極參加專業檢查,在檢查的同時學習檢查方式及重點,正視問題,反省自己的檢查的問題,及時向找書本找其它老師學習,消化包袱,彌補不足,提高自己檢查工作質量。強化風險經理第一責任是“防範案件”,明確工作目標,細化工作職責,明確風險經理常規職責,以及對全行重點風控薄弱環節開展專項檢查。

完善考評,強化執行力度。對風險經理配備標準、考核評價、工作職責、管理模式等進行重新梳理,最佳化派駐管理,提升工作質效一是保障崗位獨立履職。該市分行強化對風險經理工作考評,考評結果與風險經理的績效工資、職級晉升、准入退出相掛鉤。風險經理實行垂直管理,由市分行統一派駐,並在市分行風險管理部專設風險經理管理崗負責具體考評。該市分行法規部按月進行履職評分,按季度綜合考核,年度彙總評價,季度履職考核,透過考核評價,增強風險經理與派駐網點風險管控的緊密程度,督促工作履職到位。

近年來,郵儲銀行吉安市分行不斷完善內控合規管理,隨著風險經理隊伍的推進,內控理念深入人心,全員合規意識持續提升,進一步最佳化風險經理配置模式,全面提升轄內支行風控管理效能。(李濤)

頂部