理性還是感性面對投資過程?這是趨勢投資者最需要解決的問題(...

有一個共識或者調查結果是:70%的投資者是虧損的,20%的投資者是不虧不賺的,只有10%的投資者是賺錢的。為什麼出現這個結果呢?暫且不表,先來探究一下投資的過程。

有人肯定很奇怪,炒股不就是買賣股票賺差價嗎?這有啥好說的。

但是既然不同投資者面對股票漲跌時的態度不同,比如本來是盈利的股票,生生做成虧損的。本來只虧3%就可以了,卻生生死捂變成高位站崗了。這樣的例子舉不勝舉。

因此就有必要來探究這其中影響大家投資過程決策的因素,根據範K。撒普(著有:暢銷書《通向財務自由之路》,其他還包括《實現財務自由的安全策略》、《用電子日內交易獲得財務自由》、《頭寸管理權威指南》和《交易員和投資者的巔峰表現教程》等。)的研究結果,交易有3個組成元素,即:心理狀態(情緒控制)、資金管理和系統開發(交易方法),其實不是最重要的是方法。

心理狀態是最重要的(大概佔60%),其次是資金管理/頭寸確定(大概佔30%),而系統開發是最不重要的(只佔約10%)。

大概解釋下,心理狀態是指你面對個股漲跌時的心理狀態,有些人股票漲了就樂呵呵,跌了就唉聲嘆氣的。但是卻什麼都去做,比如漲到一定位置要止盈,跌到一定位置要止損。

資金管理是指,個股佔總資金的比例,一般而言都是配置相同倉位。比如你有30萬,買了3只股票,每隻配10萬。

而系統開發,是指擇股,擇時,買入,賣出等過程。

相信大家都有這樣的經歷,看好的股票,比如1分鐘前是10。5元,當你開啟交易軟體時價格跳到10。6-7元,一般人都會掛10。5元,但是當股票由10。6漲到10。8,再回來到10。5元附近時,大多數人都會取消掛價,等價格穩定了再掛,可是個股有時候只會觸及10。5元就立刻上去了,等你反應過來股價又在上方了,這時候你追還是不追?

比如你準備在20%盈利點止盈20-30%倉位,可是價格明明快到了,你卻取消了賣出,結果坐了個過山車。或者設定一個止損價格,價格稍微往上波動一些,又取消掛價,結果過一會兒來看價格比剛才還低。然後就這樣一點點,讓你長期套牢了。也就是以下這兩幅圖這樣的:

理性還是感性面對投資過程?這是趨勢投資者最需要解決的問題(...

理性還是感性面對投資過程?這是趨勢投資者最需要解決的問題(...

因此心理學是理解股價波動的最重要因素

而趨勢投機的精髓在於順勢而為、截斷虧損、讓利潤奔跑。

中期趨勢形成的最重要因素是心理因素。

基本面是左右股市長期表現的關鍵,而股市中、短期的漲跌有90%是受心理因素影響。

這裡其實說的就是,我們面對交易時,其實有2個風險,一個是踏空的風險,一個虧損的風險。而感性與理性在這裡體現的淋漓盡致,比如理性的一面會制定交易計劃:

買點:口袋支點、突破長期整理創一年新高買點。

買入倉位:5%-10%

買入時機:盤中買入或者次日集合競價買入

止損:強制止損價格-3%

止盈:盈利20%時減倉20%;30%時,減倉30%;40-50%時,全部清倉

注意:5%利潤保本,即買入後有5%利潤時,當個股回撥至建倉價要堅決平倉。10-20%利潤開始回撥時,要保證有一半的利潤。

(注:以上交易系統資料僅供參考)

那麼感性的你,在下跌至強制止損價格時,可能會存在幻想:這是大盤股,有知名機構、柚子入住、業績超預期、縮量下跌等,你有1000個理由說服自己留著再等等,結果第二天低開低走,漸漸的越套越牢。或者會懊悔自責,要是在強制止損位賣了多好,但是股價卻一路向下,運氣好的,幾周或幾個月解套,如果運氣不好的那麼可能幾年才能解套。如果有幾隻這樣的股票被套,那麼你還有資金操作新突破的股票嗎?

因此如果你有一個成熟的交易系統,不去執行也是然並卵。

那麼有些朋友說,我就卡這裡怎麼辦,首先無論止損止盈這樣按照交易系統正確操作,就要給自己鼓勵打氣。其實,如果遇到強制止損,那麼恭喜你,淘汰掉一個平庸股,不用再在她身上花費時間了。

每當納入一個新股票時,我就會做一個下面這樣的表格

當價格達到表格中的某一項時,我就手起刀落進行止盈或者止損,其他時間就是在發現漂亮股票或與板塊內其他股票相比進行汰弱留強。

現在回到本文最初的問題,為什麼70%會虧損呢?心理?方法?資金管理?

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