總有人說信用卡套現會被“監控”,真有這回事?銀行是怎麼知道的

如今的社會,人手一張信用卡已經是非常普遍的現象。信用卡是我們透支消費的主要工具之一,不過很多人辦理信用卡的目的並不是為了消費,而是為了套現,對於信用卡,很多人都表示套現其實沒有什麼太大的問題,其實不然,你的套現行為其實很容易被“監控”,那就有人問了,總是說信用卡套現會被“監控”,那麼銀行是怎麼監控的呢?下面就和小編一起來了解一下吧。

其實“監控”的目的是為了能夠降低銀行的風險而已,如果被銀行發現你是風險客戶,那麼就會被降額,甚至是封卡。那麼一般什麼情況下會被“監控”呢?我認為有這幾點。

總有人說信用卡套現會被“監控”,真有這回事?銀行是怎麼知道的

小額低頻交易卡突然活躍

平常信用卡不怎麼使用,突然在某一天或者是某一個時間段發生了多筆交易,那麼你的信用卡可能就會被“監控”,一般都是客服電話諮詢,如果確定你是本人正常消費,那麼也就沒有什麼事情了,雖然說確定之後不會被降額,也不會有其他的事情發生,但是銀行會對你的信用卡繼續保持“觀察”。

整數額度消費

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如果只是一次兩次倒也無所謂,如果是經常性出現整數消費,那麼很容易就會被銀行判定為是套現行為,正常情況下。因為我們正常消費是不太可能出現整數消費的,即便是有,也不會經常出現。

交易時間間隔太短

如果是逛街的話,在短短的十幾分鍾之內出現多次消費,這也是屬於正常的現象,畢竟消費金額都比較小,基本每一筆都不會超過一千元,但是有些人為了套現,在pos機上面連續刷著信用卡,可能五分鐘就刷走了5000元,那就有可能被列為風險客戶,因為我們挑選東西是需要時間的,在五分鐘之內如果能連續挑選出很多商品,很大可能性都是刻意的。

地區跨度太大

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其實這種現象就叫做pos機跳碼,比如你五分鐘之前刷卡,地區顯示是江蘇,然後五分鐘之後再刷卡就變成了上海,於情於理這是不可能發生的事情,在中國沒有任何一種交通工具能在五分鐘之內有這麼大的跨度,所以說出現這樣的情況,顯然就是pos機出現了問題,會跳碼的pos機一般都是個人pos機,根本就不是商戶pos機。

消費金額

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在某一個時間段你去洗個澡花了3998元,後來去唱歌花了3998元,之後又去足療店花了3998元。連續這樣的消費,是個人都知道你是在套現,更何況是在大資料時代,AI人工智慧在資料計算方面可比你聰明太多了。所以說,我們在使用信用卡的時候最好不要違背信用卡的初衷,否則很容易就會給我們帶來不必要的麻煩。既然選擇了信用卡,那就好好使用,而不是把信用卡當成“提款機”,對此大家還有什麼更好的看法嗎?如果有的話,一定要記得和大家分享哦。

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