銀行:"斷卡"行動新進展

日前,中國人民銀行(下稱“央行”)釋出長圖公佈近期“斷卡”行動最新進展。

資料顯示,在此次“斷卡”行動中,央行推動行業風險整治,清理異常銀行卡14。8億張。根據全國“斷卡”行動推進會通報,全國電信網路詐騙犯罪發案數量連續3個月下降,月均涉案單位銀行賬戶數量同比大幅下降。

銀行:"斷卡"行動新進展

清理異常卡14.8億張

據悉,目前央行組織銀行、支付機構、清算機構堅持系統治理,正縱深推進電信網路詐騙“資金鍊”的打擊治理工作,保持嚴監管態勢。研究制定“資金鍊”治理工作方案,緊跟新形勢、新問題,全面加強各部門“資金鍊”治理合力。

具體來看,央行方面督促銀行、支付機構清理“不動戶”“一人多卡”和頻繁掛失補換卡等異常銀行賬戶14。8億張。並嚴查支付領域涉詐違規問題,對130餘家銀行和支付機構開展專項檢查,暫停620家銀行網點1個月至6個月開戶業務。

此外,中國銀聯持續最佳化電信網路新型違法犯罪交易風險事件管理平臺,大幅提升公安機關資金查控和止付效率,基於雲閃付開展跨行風險監測攔截,累計攔截涉詐交易1480萬筆。

同時,“斷卡”行動正發揮大資料和技術作用,強化風險攔截,根據通報案例顯示,在中緬邊境涉電信網路詐騙嚴重地區試點自動櫃員機(ATM)人臉識別取款核驗機制,協助公安機關碎釘上千名“揹包客”,指導商業銀行建立涉詐風險監測攔截模型,對涉詐高風險交易“快速監測,及時攔截”,實時攔截涉詐資金10億元。

事實上,記者注意到,今年以來,銀行機構正在“斷卡”清理睡眠賬戶方面積極行動。例如,工商銀行曾釋出《關於清理長期不動個人銀行賬戶的通告》表示,今年7月份起將對使用者長期不用的個人銀行賬戶(借記卡和活期存摺)開展清理工作;光大銀行也曾公告稱,會對個人睡眠賬戶、長期不動賬戶開展清理。此前,平安銀行、興業銀行也均釋出清理存量賬戶的公告。其清理範圍包括“一人多賬戶”和“長期不動戶”等。

強化企業銀行賬戶風險防控

從此次公佈內容來看,監管部門正在打破資訊孤島,發揮跨部門合力。根據通報內容,會同工信部、稅務總局、市場監管總局執行企業資訊聯網核查系統,強化企業銀行賬戶風險防控,累計核驗業務9430萬筆,同比增長51%。此外,組織商業銀行、支付機構對公安機關認定的5。2萬買賣賬戶單位和個人實施5年內不得新開戶等金融懲戒措施。

事實上,“斷卡行動”開展至今,已有多各省市地區公佈對非法出租、出借、出售、購買人員懲戒情況。例如,今年3月份昆明市公示首批懲戒電詐幫兇名單614人,公安機關認定的出租、出借、出售銀行卡或支付賬戶,且被用於電詐犯罪造成損失的失信使用者,僅保留1張銀行卡,5年內不得新開賬戶、暫停非櫃面業務、支付賬戶所有業務。

除了對於個人使用者懲戒措施,金融機構方也會受到相應的懲戒。例如昆明反電信網路詐騙中心曾強調,對於銀行的分支機構,一旦發現違規經營的,實施暫停新開戶業務6個月的處罰措施,對相關責任人“一案雙罰”等。

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