聊聊市面上的"目標止盈"策略產品

我們常聽說一句話“基金止盈不止損”,當然這句話可能是勸投資者,要長期持有。前提就是選好的基金。遇到不濟的基金,也會一直跌,甚至是清盤。

對於長期投資者來說,止盈卻是一個偽命題。什麼時候要贖回基金呢?在長期投資者眼中,出現自己用錢、市場極端過熱或達到自己的盈利目標,這幾種情況,就會贖回。

市場變化多端,投資者的需求更是各種各樣。今天,找到幾家做“目標止盈”策略的產品,來逐一剖析其優劣。

目標止盈策略產品,各平臺的名字都不一致。但本質上都是

購買或定投基金,達到既定收益目標後,主動幫客戶賣出基金,達到止盈的目的。

平臺一:目標投

聊聊市面上的"目標止盈"策略產品

自己設定目標收益率,預設是6%。

可選基金:天弘旗下6只行業指數C類基金(食品飲料、銀行、醫藥、創業板、上證50)。形式:基金定投。

展示了歷史資料平均達成的時間。

平臺二:目標智投

聊聊市面上的"目標止盈"策略產品

自己設定目標收益率,預設也是6%。

可選基金分兩部分:自動贖回型是7只指數基金(創業板、中證500、消費、TMT、電子、滬深300、深證100)。簡訊通知型是7只主動權益類基金,都是一些明星基金經理的代表基金作(周應波、王崇、袁芳、周蔚文、傅友興、王克玉、王晶)。這裡兩類基金止盈方式是有區分的,指數基金可自動止盈,主動權益基金需要手動贖回。

形式:基金定投。

展示了歷史資料平均達成的時間。

這個產品比平臺一,就是多了可選基金的種類,兩種方式止盈:自動和手動。

平臺三:幸福小約定

聊聊市面上的"目標止盈"策略產品

最新一期產品:

目標年化收益率:6%,執行週期92天~365天

這個產品要注意,是年化收益率。比如目標是6%,但半年就達到3%的收益,按照規定就可以止盈。產品有個好處是有一段30天的“冷靜期”,這個時間段波動或達到止盈條件,系統是不會操作的。這個設計就比較人性化。

持倉基金:大概有20只偏債混合型基金且都是C類。

整個產品是按照一期一期的發車,固定時間開放購買,然後進行運作。

如果時間到了,沒有達到目標收益。組合就會自動終止。也就是說這個產品也不是“保本”的。

平臺四:目標盈投顧服務

聊聊市面上的"目標止盈"策略產品

這個平臺選擇有投顧試點的機構,以此為這種產品的管理人。因為是投顧資質,所以自動止盈、自動調倉,都是合情合理的。

同樣採用的是目標年化收益率。

基金選擇:有一個基金備選庫,基本是從全市場基金裡篩選。

展示了每期完成或者參與的人數。

我們綜合來看,這類目標止盈策略產品,可以是平臺管理,也可以藉助基金公司等基金投顧機構。後者的話,從合規和專業上,是一個最佳的方式。

另外,再看一下這類產品,基本是按照既定目標,投入後基本不用自己管。達到目標,自動贖回。滿足了一部分人的需求,尤其是買慣了傳統理財的投資者,看了這種產品設計,就會很親切。當然,這種產品的本質是投資組合,底層標的是公募基金。也會出現收益目標完不成的情況。

頂部