...基金一封道歉信一石激起千層浪,引人深思:已經虧損的基金要不要贖回止損呢

專業人士認為,當基金出現虧損,要不要贖回的關鍵在於,虧損的幅度的大小。

昨日匯安基金一封道歉信引得基民熱議紛紛,不少基民急了眼紅了臉,但也有投資者對基金異動表示理解“投資需謹慎,風險與收益並存”。

發生了什麼?

由老將鄒唯執掌的匯安均衡優勢混合(010412)成立於2月9日,隨後僅兩天時間火速建倉,2月10日淨值增長1。34%。2月26日公佈的最新淨值資料為0。8588,相當於在9個交易日虧掉14。12%。3月4日晚間,最新淨值為0。8244,相當於12天虧了近18%!

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基民們“急眼”,基金公司發文道歉

一位認證為“匯小安”做出官方迴應

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3月4日晚間,匯安基金撰文《您的信任,我們始終牢記於心》對投資者表示歉意。文章中提到,基金回撤讓匯安基金深感不安。基於對於長期賽道的看好和短期流動性的判斷,匯安基金堅定地做了投資佈局。匯安基金表示,儘管該基金大幅回撤,但仍堅信許多長期賽道和資產已經跌出更好的價格,並懇求投資者再給一些時間。

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但也有網友對此並不領情,絲毫不買賬。

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...基金一封道歉信一石激起千層浪,引人深思:已經虧損的基金要不要贖回止損呢

基金異動的出現並不是個例,就此事金融界連線專業人士瞭解到,出現這個情況有可能春節前兩天(2月9日、10日),新基金建倉完畢後,大幅重倉了抱團股,才導致了節後“跌媽不認”的尷尬。

鄒唯,何許人也?

公開資料顯示,鄒唯於2017年12月加入匯安基金,現任匯安基金首席投資官,董事總經理,具有20年的從業經驗。曾就職於長城證券,2003年6月進入嘉實基金研究部,曾擔任基金經理、主題策略組組長、董事總經理。截至今年1月4日,在2000位左右的公募基金經理中,任職超過10年,年化收益超過10%的基金經理僅有42位,鄒唯就是其中之一。

鄒唯目前管理了三隻基金,分別是“匯安裕陽定開混合、匯安行業龍頭混合、匯安泓陽三年持有期混合”總規模達12。8億元。據2020年四季報顯示:匯安行業龍頭自2019年8月28日成立以來截至2020年12月31日累計收益68。15%。

基金公司宣傳資料稱,鄒唯是一個剋制的基金經理,不僅源於對自身能力邊界清晰的認知,更明白“規模”對“業績”的影響巨大。為了將基金收益最大化,為了讓投資人獲得實實在在的投資回報,他寧願放棄基金規模,放棄高額的管理收益。

伴隨著匯安均衡優勢均衡的大跌,投資者情緒也像萬花筒一般豐富。“投基者”都在關注自己家基金怎麼樣了,有逃過一劫的慶幸,也有感同身受的慌張,還有即將入市的“待投基者”隔岸觀火的好奇。基民們小心臟怦怦直跳之外,也陷入了沉思:已經虧損的基金到底要不要贖回止損呢?

有專業人士認為,要不要贖回虧損基金的關鍵在於,虧損的幅度的大小。一般來說,虧損越大,回本所需的漲幅愈大。舉個簡單的例子,虧損5%,回本需要上漲5。26%,虧損10%,回本需要上漲11。11%,虧損了30%,回本需要上漲42。86%。如果虧損達到了50%,則需要上漲一倍才可以回本。也就是說,回撤越大,就越難回本。如果虧損的幅度在10%以內,繼續持有等待回本的機率要遠大於虧損30%以上回本的機率。

也有資深基金研究專家對金融界表示,市面上很多長期業績優秀的知名基金,在遇到市場短期大跌時,也難以避免的出現淨值大幅下滑,甚至是超過同類平均的跌幅。它們的共同特徵,均是長期保持高倉位,且堅持聚焦在某一兩個長期看好的板塊,因此才能做到在漫漫時間長河裡取得領先於同類平均的優秀業績。所以,淨值短期急跌並非判斷基金不好的唯一標準,適當拉長持有時間才是科學投基的方法。

(來源:金融界)

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