現金轉賬是什麼意思?如果這些情況不注意會被嚴查!需重視

​隨著通訊的進步,現在有很多轉賬方式供人們選擇,比如線上利用微信、支付寶、銀行app;線下前往櫃檯或者ATM機等,都可以幫助人們順利實現轉賬的目的。但是,有些人會利用現金轉賬不留痕的優勢,進行掩飾犯罪所得的行為,給國家造成一定程度的損失。中國人民銀行為了加強這方面的管理,決定在河北、浙江等地開展試點工作,對轉賬金額進行限制。公民應該瞭解這方面的資訊,避免在轉賬過程中給自己造成不必要的麻煩,成為銀行監管的物件。

現金轉賬是什麼意思?如果這些情況不注意會被嚴查!需重視

什麼是現金轉賬

現金轉賬就是你的錢轉給有需要的他人,當然這只是一種通俗的理解,轉賬的前提是建立在雙方之情,轉賬方自願的前提下。當有人有轉賬的需求時,需要攜帶本人的身份證前往銀行櫃檯、ATM機等地辦理,匯款人需要知道接收人的賬戶資訊,才能準確的透過銀行系統成功轉讓。這裡有幾個概念需要區分一下,現金轉賬和銀行卡轉賬並不相同,現金轉賬需要匯款者攜帶現金,而銀行卡轉賬需要攜帶銀行卡,利用銀行卡賬號進行轉讓,有人說,這也沒什麼實質上的區別。錯誤,現金轉賬和銀行卡轉賬在手續費的收取上存在不同,如果你透過現金轉賬,那麼任何一家銀行都可以辦理,但是銀行卡轉賬需要你去辦卡銀行辦理,相比較,現金更為便利,但是手續費更高。

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現金轉賬為何被監控

有人說,現金轉賬是個人資訊,為何會被銀行監控呢?實際上,如果是平時的工資往來,涉及的數額並不大,並不會被銀行系統提示、警告,國家之所以會嚴格管理大額現金轉賬,主要是考慮到反洗錢行為。因為現金的來源不會在資訊系統中留下痕跡,所以違法分子都青睞將犯罪所得透過現金轉賬的方式進行轉移。為了彌補這一漏洞,央行決定對現金轉賬進行監控。又有人表示質疑,是不是所有的大額交易都會被監控起來呢?首先需要澄清一件事,不是被監控就意味著犯罪,這只是給銀行一個提示而已,要求匯款者就大額來源做個解釋說明,記錄在冊,以便篩查違法資訊。一般大額的、頻繁的、間隔短的轉賬記錄才會被銀行重點監管,所以不必過於焦慮。

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現金轉賬的限額

那麼,一般轉賬達到什麼數額會被提示呢?為此,我國央行表示,五萬元為標準,超過五萬元將會被銀行系統監管,無論是個人還是單位,都受此限制,並且,單位超過五萬元還會被稅務機關重點篩查。一旦超過了這個限額,就需要匯款人前往銀行進行解釋說明,將錢款的來源進行詳細記錄。

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這種監管是雙向的,不是僅針對匯款方,取款方如果一次性超過了五萬,同樣要做說明和記錄。這裡也提示各位有大額轉帳需求的人,如果你有緊急的、大額的轉賬需要辦理,建議提前和銀行做好溝通和預約,減少時間的浪費,提高辦事的效率。有人說,五萬是限制,那四萬九是不是就安全了?大可不必這麼偏激,央行做出這一舉措實際上也是考慮國家財產的安全問題,或許會給轉賬帶來不便,但是有轉賬需求的人也可以考慮其他轉賬方式,呼籲各位支援央行的管理工作,也是為了自身的財產安全。

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