跌麻了!國金基金“神仙基金”太能跌,242個交易日跌240天

文/劉振濤

你覺得跌的猛的基金大概能跌幾天?3天、5天、7天,還是一個月?而現實中,這些都不是答案。

在公募基金市場上有一隻基金太能跌了,在過去的2022年一年中,僅有2天基金上漲,其他時間幾乎是清一色的下跌。它就是國金基金旗下的國金鑫瑞靈活配置混合(002155,下稱“國金鑫瑞靈活配置”)。

跌麻了!國金基金“神仙基金”太能跌,242個交易日跌240天

資料顯示,國金鑫瑞靈活配置成立於2017年9月13日,基金經理是宮雪。截至2023年1月6日,該基金累計淨值為0。8985元/份,成立5年多時間,該基金累計跌幅達15。57%。如果你是在基金成立時就購買的投資者,並且持有至今,那麼你的本金或將虧掉15。57%。

跌麻了!國金基金“神仙基金”太能跌,242個交易日跌240天

如果是2022年初購買該基金的投資者,那麼這些基民可真的倒黴了。資料顯示,2022年全年,國金鑫瑞靈活配置淨值跌幅達27。34%,表現十分不佳。如果觀察每日的淨值變化,那就更慘了。

資料顯示,2022年全年共計有242個交易日,國金鑫瑞靈活配置僅在2022年7月12日,淨值漲了0。04%,2022年12月30日淨值漲了0。01%,其他240天,基本都是下跌。也就是2022年全年僅漲了2天。

跌麻了!國金基金“神仙基金”太能跌,242個交易日跌240天

從天天基金網單位淨值走勢圖上可以看到,基金的淨值走勢就是一條斜向下的線,說明基本每天都在賠錢,而且賠的很穩定。

跌麻了!國金基金“神仙基金”太能跌,242個交易日跌240天

(部分擷取圖)

這樣的情況也引起了基民的熱議。在基金社群,有基民吐槽表示,“這個基金還有存在的必要嗎?解散吧,不要再坑人了。”還有基民表示,“為啥在7月12日,12月30日,這兩天基金紅了,基金經理必須出來解釋一下!”

跌麻了!國金基金“神仙基金”太能跌,242個交易日跌240天

國金鑫瑞靈活配置這樣的走勢,其實已經和基金經理的管理能力沒有半毛錢關係了,主要是基金資產規模太小導致的了。

國金鑫瑞靈活配置一開始並不是這樣的,在2020年7月時候,該基金累計淨值漲幅曾達到35。56%,雖然沒有跑贏同類平均,但是穩穩地跑贏滬深300指數。

跌麻了!國金基金“神仙基金”太能跌,242個交易日跌240天

一切的轉折發生在2020年四季度。不知道是出於基金當年業績原因,還是什麼考慮,投資者在2022年4季度贖回了3。1億份,導致基金份額剩餘0。56億份,淨資產跌到了0。58億元。

2021年一季度,投資者又是贖回0。56億份,導致基金份額僅剩餘300多萬份,基金資產規模也跌到了300多萬元。

跌麻了!國金基金“神仙基金”太能跌,242個交易日跌240天

我們查了一些基金持有人結構,發現國金鑫瑞靈活配置在2020年末和2021年上半年基本是機構投資者大量持有,機構投資者的不斷贖回,導致了基金元氣大傷,之後規模不斷減少。

跌麻了!國金基金“神仙基金”太能跌,242個交易日跌240天

截至2022年三季度末,國金鑫瑞靈活配置的淨資產規模僅剩餘23。17萬元,這比大部分股民賬戶中的錢都少。

跌麻了!國金基金“神仙基金”太能跌,242個交易日跌240天

23萬元這點錢已經沒法讓基金經理做投資了,所以只能把錢買點債券和銀行,賺點利息了。可是,基金管理還是要收費的,國金鑫瑞靈活配置的管理費每年0。8%和託管費每年0。2%,合計下來是大概每年是1%。這些錢每天都會從基金淨值中按固定費率扣除的。

除了固定是管理費和託管費,還有一些其他費用,這些費用也要從每天的淨值中扣除。

從披露比較詳細的2022年中報中,我們看到,其他費用包括審計費、查詢服務費、賬戶維護費等。這些費用在2022奶奶上半年合計達43780。19元。

跌麻了!國金基金“神仙基金”太能跌,242個交易日跌240天

2022年上半年,國金鑫瑞靈活配置的淨資產規模為243707。88元,單單其他費用合計就佔淨資產的17。96%。而2022年上半年年,存款利息收入為61。64元,債券投資收益為1351。24元,遠遠覆蓋不住基金的其他費用。

其他費用不停的每日從基金淨值扣除,基金的投資收益無法覆蓋,導致了基金淨值幾乎天天下跌。

值得注意的是,國金鑫瑞靈活配置2022年三季度淨資產僅剩餘23萬元,早已觸及了基金清盤條件。在三季報中,國金基金也表示,該基金存在連續60個工作日基金淨資產低於5000萬的情形,公司已經向證監會報告並提出解決方案。

跌麻了!國金基金“神仙基金”太能跌,242個交易日跌240天

從目前情況來看,國金鑫瑞靈活配置並沒有召開基金份額持有人大會商議,看來還是想讓基金繼續運作。可是僅剩餘23萬多資產的國金鑫瑞靈活配置還能運作多久呢?

對於不斷下跌,2022年僅漲2天的國金鑫瑞靈活配置基金,你怎麼看呢?

頂部