暴漲53.15%,這隻基金半年奪冠,基民卻憤怒了!為啥?

文/劉振濤

不是“蘭蘭”,不是“坤坤”,更不是“春春”,今年的基金半年冠軍是他。

2021年上半年,中小基金公司金鷹基金基金經理韓廣哲一舉斬獲了上半年冠軍。

天天基金網資料顯示,截至2021年6月31日,韓廣哲管理的金鷹民族新興混合上半年的漲幅達53。15%,領跑整個主動權益基金板塊。特別是近三個月的漲幅達到53。21%。

暴漲53.15%,這隻基金半年奪冠,基民卻憤怒了!為啥?

回顧2021年上半年,震盪!這是2021年A股上半年的市場節奏。重倉A股的主動權益基金市場也可以用震盪來形容。

曾經被罵“經理菜”的諾安成長混合基金經理蔡嵩松,因半導體板塊暴漲,又變成了基民口中的“蔡經理”;曾經因9個交易回撤15%,被罵到道歉的匯安均衡優選混合鄒唯變成了基民口中的“鄒大師”,只因3個月反彈漲了41%;而較長時間穩坐頭把交椅的林英睿,本來是半年奪冠熱門,最後在6月發生轉變,最終獲得第10。

曾經一系列聚光燈下的明星基金經理,最終敗給了不知名的韓廣哲。而韓廣哲管理的金鷹民族新興混合之所以能夠獲得上半年冠軍,與其持倉有關。

公開資料顯示,金鷹民族新興混合成立於2015年6月2日,截至2021年3月31日末,其規模僅為1。12億元。截至一季度末,該基金的前十大重倉股分別為寧德時代、華友鈷業、智飛生物、國際醫學、陽光電源、天賜材料、贛鋒鋰業、山東赫達、宏達電子、博騰股份。

暴漲53.15%,這隻基金半年奪冠,基民卻憤怒了!為啥?

金鷹民族新興混合的持倉標的涉及了新能源、醫療健康、光伏等板塊,韓廣哲趕上好時機。

近3個月,上述板塊都有較好的上漲表現,其中,新能源板塊的寧德時代總市值突破萬億大關,成為深市一哥。得益於重倉標的股票的良好表現,金鷹民族新興混合上半年大漲53。15%,成為冠軍。

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然而,在金鷹民族新興混合大漲53。15%,給基民帶來收益的同時。基民卻憤怒。在一些基金投資社群裡,有基民表示,“這隻基金再怎麼優秀,再怎麼漲,也奉勸基友們遠離”,還有基民表示,“就算半年度冠軍,對於基民來說也是虛的。”

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為啥基民會對冠軍基金如此不滿呢?

原來是因為金鷹民族新興混合的管理收費。眾所周知,指數型基金的管理收費比率通常為0。5%-0。7%之間,主動權益型基金的管理收費比率通常為1。5%左右。

而金鷹民族新興混合的管理收費比率為0。8%,這幾乎相當於標準打了個對摺。你以為這是在給基民讓利嗎?恰恰不是,這反而是個“套路”。

金鷹民族新興混合最新的2021年6月基金合同顯示,該基金附加了一個管理條例,基金管理人對每筆基金份額年化收益率R超過5%的部分,按比例提取附加管理費H2,計算公式是:

R5%, H2=A*(R-5%)*15%*D/365

暴漲53.15%,這隻基金半年奪冠,基民卻憤怒了!為啥?

通俗簡單的來說就是,當年化收益率大於5%時,將對於超出部分額外收取15%的管理費。

這個附加條例有多暴利多可怕呢?

德林社之前曾寫過一篇關於興全基金董承非管理的興全新視野定開混合基金的文章,揭露過附加條款的“套路”。

2020年全年,董承非管理的興全新視野定開混合收取的管理費高達11。81億元,在基金規模不及“公募一哥”的情況下,一隻基金的管理費就超過了“公募一哥”管理基金收取的管理費。關鍵就是基金合同中的管理附加條例。

興全新視野定開混合的基本管理費率為1%,也低於1。5%,而附加條例規定,當基金的季度收益率超過1。5%,且累計淨值高於前期提前日、開放期間最高累計淨值和1的孰高值時,就要對超過部分提取20%的附加管理費。也就是說年化收益超6%的部分要提取超額管理費。

正是憑藉附加條例,興全新視野定開混合才在2020年收取了11億多的管理費。

如今,半年冠軍基金鷹民族新興混合竟然也在玩附加收費的“套路”,也難怪基民憤怒!這簡直比私募基金還狠一點,既要基本管理費,還要分享你的超額收益。

簡單的總結一下基民和基金公司的關係:基民買基金為了賺錢,基金公司靠基民賺錢。不管基民賺不賺錢,反正基金公司很賺錢。

對於半年冠軍基金金鷹民族新興混合的“套路”,你怎麼看呢?歡迎下方留言評論!

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