《理財規劃師的信條》

理財規劃師

你是否還記得當初入行時的願景?

你是否還記得第一個客戶的微笑?

你是否還記得第一次成交的喜悅?

你是否感恩每一個客戶對自己的信任與尊重?

你是否有著自己堅守的信條?

《理財規劃師的信條》

小編這幾年聆聽了數十位資深理財規劃師的上百段心路歷程,收集了近千個真實案例,最終總結出了以下幾條讓他們堅守了10年、20年甚至更長時間的信條,這些信條並沒有因為歲月流逝而變遷,也沒有因為慾望膨脹而傾斜。

信條1:尊重自己的職業,守住行業的底線

作為理財規劃師,選擇鋌而走險或投機倒把,都是有違職業精神的,不但不能改變生存環境,反而可能在毫無徵兆地情況下用一記重拳把你撂倒,即使僥倖賺到了錢,出來混遲早都要還的。其實這個道理對於精通計算和規劃的理財規劃師來說十分淺顯,但是越是淺顯的道理越是被人忽略甚至無視。

信條2:不斷自我成長,擁抱時代變遷

過去,賺了錢就會想要先存進銀行裡,因為老人們經歷過苦難,他們渴望安穩的日子,而那時銀行的櫃員只需等待客戶自動上門,定期存款是最好的選擇。

後來,人們懂得了理財的重要性,不再將所有錢都存進銀行定期賬戶了,開始四處尋找投資機會,從債券、股票、保險、銀行理財到信託基金家家門庭若市,金融行業迎來了蓬勃的發展,而那時人們只關心產品的收益和回報,只要能說會道、吃苦耐勞,幾乎每一個從業者都可以獲得豐厚的收入。

《理財規劃師的信條》

現在,投資市場上各式各樣的金融產品琳琅滿目,但也讓投資者們看得雲裡霧裡,他們尋求理財規劃師們提供專業的諮詢與服務,之前只會問能賺多少錢的客戶現在都變為問安全不安全、要放多長時間、投的到底是什麼、專案怎麼賺到錢了,而此時有不少理財規劃師面對客戶的問題已經無力招架了……

未來,投資市場會被重新定義和重建,簡單的賣產品一定不能滿足客戶的需求,依託於一個有限的平臺也有諸多限制。理財規劃師想要持續為客戶創造收益,實現自我價值,需要把自己定位為投資端和買方的角度,具有從宏觀大類資產配置到標的選擇的多方位的能力,不斷提高自身的投資能力,並且把視角放眼於全標的和全市場。

信條3:為客戶創造價值,以客戶利益優先

過來人給我們總結的經驗就是,公司是老闆的,而客戶是你自己的。若為了完成公司的KPI而傷害自己的客戶,那就是本末倒置了。如果客戶信任的是你個人的人品和專業服務,那麼公司叫什麼名字、老闆是誰、在哪辦公,這些都是浮雲而已,你自己本身創造的價值成就了今天的你。

《理財規劃師的信條》

所以,

任何情況下,請善待自己的客戶,

感恩他們的信任與尊重,不僅因為你的絕大部分收入其實是客戶給的,公司只是平臺,優則安之,劣則換之;並且客戶能帶給你的也絕不只是買賣產品的佣金,還有更多東西是無法用金錢去衡量的。

信條4:誠實守信勤勉盡責,一分耕耘一分收穫

如何獲客,是理財規劃師們都會關心的話題。

在與一些“功成名就”的理財規劃師的接觸中我們發現,他們大多數人並不是巧舌如簧的演講天才, 甚至有的人本身性格內向、寡言少語,問及他們如何獲取客戶信任並維護關係,他們的回答幾乎都是一樣的,那就是勤奮和堅持。無論說得多麼天花亂墜,如果專業能力和服務質量上不去,客戶早晚都會流失掉的。

《理財規劃師的信條》

有的理財規劃師免費為投資者開設講座沙龍活動,十年如一日;有的理財規劃師每天都會在自己的公眾號發表內容,哪怕粉絲只有幾十個人;有的理財規劃師會為每一個向TA諮詢的客戶制定詳細的家庭理財規劃,每一份都是個性化的定製;有的理財規劃師會親自盡調每一個客戶投資的產品,即使這麼做賺不到一分錢…

沒有努力會白費,看似荒唐的投資者教育講座,最後為自己的理財工作室帶來了幾百名付費會員;幾乎無人問津的公眾號,堅持一年後粉絲數達5萬;一份份熬夜趕出的理財規劃方案,最終都變為了實際成交的產品合同;天南海北到處盡調,最終練就了自己的火眼金睛。

信條5:同行並不是仇家,保持友好交流

高尚的競爭是一切卓越才能的源泉。

市場經濟嘛,東西當然要挑便宜的買,可關鍵的問題是,在客戶無法對產品質量進行鑑別的情況下,賣家無底線的經營,最終擾亂了市場,出現了餓死同行、累死自己、坑死客戶的亂象,彩電行業的價格戰大家應該都不陌生。

《理財規劃師的信條》

現實生活中,群體與群體之間、群體中各成員之間,總是處於競爭與合作狀態之中,有競爭,也有合作,往往兩者並存,從而使社會生活變得千姿百態。雖然競爭是社會活動不可缺少的一種動力,但競爭中也可以包含合作,相互分享各種有效的資源,使合作成為人們提高競爭力的手段。

理財規劃師們身處金融行業,在為客戶配置資產時最理想的狀態就是在全市場進行篩選,但個人的認知與精力是非常有限的,難免有自己不擅長甚至未曾涉足的領域,如果能與有經驗的同行進行分享交流,那麼將大大節約學習成本和試錯成本,形成正向發展。

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