因異常資金往來,武漢農商行旗下一村鎮銀行前行長終身禁任高管

因異常資金往來,武漢農商行旗下一村鎮銀行前行長終身禁任高管

記者 謝奀國 實習記者 劉錦桃 報道

近日,開業約6年的德宏芒市長江村鎮銀行股份有限公司(以下簡稱德宏芒市長江村鎮銀行)收到了第一張來自銀保監會的罰單。

據銀保監會訊息,德宏芒市長江村鎮銀行因“違規辦理借名貸款;員工行為失範,超許可權辦理信貸業務及與客戶存在異常資金往來,員工行為管理嚴重不審慎”,被處罰款60萬元。相關責任人也悉數遭罰。值得注意的是,該行前行長被給予終身禁任高管的處分。而就在不久前,該行行長一職才正式完成“交接”。

記者透過多方檢索,均未能找到該行的公開財報。不過,透過梳理該行股東情況獲悉,其三大股東近年來的經營業績均不太樂觀,淨利潤呈縮減或虧損趨勢,其中,第四大股東於近日被申請破產審查。

就此次違規事項、財報披露及股東情況,記者致電該行,其綜合部工作人員沒有予以正面迴應。

信貸管理失察遭罰60萬元

11月2日,銀保監會行政處罰通報顯示,德宏芒市長江村鎮銀行因“違規辦理借名貸款;員工行為失範,超許可權辦理信貸業務及與客戶存在異常資金往來,員工行為管理嚴重不審慎”,被處罰款60萬元;時任該行營業部客戶經理的李能垚因對“員工行為失範,與客戶存在異常資金往來”的違法行為負有直接責任,被給予警告處分;時任該行行長的李啟榮因對“員工行為失範,超許可權辦理信貸業務及與客戶存在異常資金往來,員工行為管理嚴重不審慎”的違法行為負有直接責任,被終身取消銀行業高階管理人員任職資格。而據德宏銀保監分局5月12日釋出的行政許可通知,該行行長一職獲批變更為彭軍不過半年時間。

因異常資金往來,武漢農商行旗下一村鎮銀行前行長終身禁任高管

此外,記者透過梳理該行罰單情況發現,此張罰單是其收到的第一張來自銀保監會的罰單。不過,據央行2018年12月17日的行政執法資訊公示表,該行此前因“違反金融統計制度”,被處以罰款1萬元。

對於此次違規事項,記者致電該行,其綜合部工作人員沒有予以正面迴應。

第四大股東被申請破產審查

公開資料顯示,德宏芒市長江村鎮銀行是由武漢農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱武漢農村商業銀行)作為主發起行,聯合芒市國有企業及本地多位股東共同出資,具有獨立法人資格的新型農村商業銀行。該行於2016年4月26日正式對外營業。註冊資本5000萬元。法定代表人為華峰。

經過多方檢索,記者均未能找到該行的公開財報。

不過,記者從該行股東情況獲悉,該行實際控股系武漢農村商業銀行,持股比例達28%,是第二、三、四大股東持股比例之和,後三大股東分別為芒市供排水公司(持股9。5%)、武漢中正房地產開發有限公司(持股9。5%)、大理九龍水電工程有限公司(持股9%)。其中三大股東近年來的經營業績均不太樂觀,淨利潤呈負增長或者虧損狀態。

據武漢農村商業銀行的公開財報,該行2018-2020年的營業收入分別為86。04億元、82。05億元、79。91億元,同比分別增長5。36%、-4。64%、-2。61%;淨利潤分別為23。48億元、16。39億元、8。98億元,同比分別減少4。91%、30。16%、45。25%。另據武漢中正房地產開發有限公司2019年年報,該公司時年營收為118。12萬元,同比減少66。05%;淨利潤虧損達3457。41萬元。

值得一提的是,據全國企業破產重整案件資訊網11月1日訊息,該行第四大股東大理九龍水電工程有限公司於10月27日被申請破產審查。

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而此前該公司已經7次被列為失信被執行人,最早追溯至2017年。其持有的德宏芒市長江村鎮銀行的股權也在2019年就被司法拍賣,不過三次拍賣均以流拍結束。

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針對該行的財報披露及股東情況,記者致電該行,其綜合部工作人員沒有予以正面迴應。

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