剛剛!三農金服、兆富資本兩家P2P涉嫌非吸被立案

剛剛!三農金服、兆富資本兩家P2P涉嫌非吸被立案

除了轉型,P2P面對的只有被清退這一條路可走。

撰文 | 豈料

出品 | 消費金融頻道

8月18日,深圳公安局福田分局釋出了關於“三農金服”、“兆富資本”平臺案件的情況通報,公告稱這兩家公司均涉嫌非法吸收公眾存款,現已對相關人員採取了刑事強制措施,查封相關資產。

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上至高知、下至農民

企查查顯示,三農金服(公司全稱:深圳前海三農網際網路金融資訊服務有限公司)的業務範圍是提供農戶小額貸款、農企消費信貸等金融體系服務,同時透過社會閒散資金支農惠農、整合三農產業供應鏈,籌集資源併合理利用。

但根據都市現場的報道,三農金服在業務實際操作層面,早就越界。

2019年在江西眾多市縣,三農金服的線下門店陸續開張。他們極力向當地居民推薦理財產品,並且在話術上是以“存錢”、“利息”為誘餌,告訴當地居民把錢存到他們那裡利息比銀行高。當有人擔心安全問題時,工作人員又會以他們是國資+銀行存管的網際網路金融服務平臺,有國資背景和銀行保證,絕對安全可靠,以此打消居民疑慮。

再加上前期確實有人從裡面賺到錢,於是光江西泰和差不多有2600多人將家裡存款存入三農金服。到2019年11月中旬,三農金服的APP突然打不開了,許多人才意識到上當受騙。

天眼查顯示,三農金服成立於2015年,國華信投資控股(深圳)有限公司和深圳市中匯創富投資合夥企業(有限合夥)分別持股55%和45%。

與三農金服專注吸收農村人口存款不同的是,兆富資本專注於中國大陸地區域的TMT、新型科技、健康醫療、新三板投資、地產投資的投資業務。

兆富資本成立於2014年,盧照軍為其法人,兆富資本為金原財富投資管理有限公司全資子公司。公開資料顯示,兆富資本透過私募基金等方式吸收資金,2020年,金原財富因“工商失聯”被列入經營異常名單。

天眼查顯示,金原財富是金原控股(深圳)有限公司的全資子公司,並且兆富資本、金原財富和金原控股的法定代表人都是盧照軍。而金原投資持有金原控股95%的股份,金原投資是恆創兆業的全資子公司,中恆基業又持有恆創兆業95%的股份,中恆基業由盧照慶100%持股,並且金原投資、恆創兆業、中恆基業的法定代表人都是盧照慶。盧照慶和盧照軍兩人就像套娃一樣,開了6家公司,透過兆富資本非法吸收公眾存款。

P2P已山窮水盡

今年以來,各種不合規的P2P公司繼續被清退。就在幾天前,同樣是深圳市公安局福田分局,通報了兩個涉嫌非法吸收公眾存款P2P平臺,一個是“紅金寶”,另一個為“合拍線上”。1月份,深圳南山公安分局釋出通告稱,“小牛資本”涉嫌構成非法吸收公眾存款罪,被立案偵查。

今年最令各大P2P公司恐慌的事件,莫過於周世平被抓。被稱為“網貸教父”的他創辦了深圳大型P2P網路借貸平臺之一的紅嶺創投。

從2016年巔峰時期的6000多家,到2020年的100多家,P2P公司縮水90%,從突然爆火到過街老鼠,除了公司頻繁暴雷使得經濟市場震盪,P2P公司變為眾矢之的以外,遲來的監管也給了無序發展的市場一記重錘。

2015年,《網路借貸資訊中介機構業務活動管理暫行辦法(徵求意見稿)》對P2P實行負面清單管理,明確規定網貸機構不得吸收公眾存款、不得設立資金池、不得提供擔保或承諾保本保息等十二項禁止性行為。被資本青睞的P2P平臺正式跌落神壇。

2020年6月18日,江蘇省地方金融監管局釋出通報,江蘇216家法人P2P網貸機構已全部終止新增業務,實現了行業性的全面退出。

今年深圳方面也對多家P2P公司立案調查,似乎預兆著P2P公司在深圳也無立錐之地,那些還倖存的P2P公司只能透過轉型倖免遇難。

目前P2P平臺轉型有兩個方向,一是助貸機構,為銀行、消費金融公司拓展網貸提供導流;另一種是轉向信用中介,獲取小貸公司或者網路小貸公司、消費金融公司的牌照。

2020年83號檔案的頒佈,其中提到擬轉型的網貸機構,經申請並透過區、市、省級有關部門逐級稽核同意後,由省級地方金融監管局出具臨時牌照批覆檔案,網貸機構可憑批覆檔案向所在地市場監管部門申請註冊登記。

2020年10月,江西東方融信科技資訊服務有限公司(原江西東方融信金融資訊服務有限公司)轉型為全國經營小額貸款公司試點的批覆。今年1月,廣西林海網際網路金融服務股份有限公司被批准轉型為單一省級區域經營的小額貸款公司南寧市林海小額貸款股份有限公司,拿到小貸牌照,成功轉型。

不過拿到小貸牌照的畢竟是少數,對於一些小規模的P2P公司來說助貸行業才是他們努力的方向,轉型助貸機構後,P2P平臺只向傳統持牌機構提供借款入口,而銀行等機構則提供資金流,P2P平臺只需要考慮資產入口問題。

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