目前市場一直維持著寬幅震盪的行情,很多朋友的握在手裡的
基金
不知如何是好,難免會浮躁。今天就來和大家一起探討
怎樣應對糾結
,走得更遠:
堅定風格重要嗎?
大家都知道,市場風格是輪動的,
基金經理的策略很難“一招鮮吃遍天”。
我們在選擇時,要更看重基金經理是否能堅守自己的風格。若選擇隨波逐流,反而會造成基金整體風格的漂移,對投資是有不利影響的。
基金賺錢 ,基民不賺錢?
過去兩年,伴隨結構性行情上漲,許多投資者的關注到了基金的賺錢效應,把基金投資“帶出圈”。但在市場板塊熱潮逐漸消退後,投資者發現自己並沒有像想象中賺了那麼多錢,陷入了“基金賺錢 ,基民不賺錢”的怪圈。
這個現象並不罕見,我們來看一組歷史資料:根據2021年10月
景順
長城基金
、
富國基金
、
交銀施羅德基金
三家權益類大型
基金公司
攜手中國證券報釋出的《公募權益類基金投資者盈利洞察報告》,截至2020年12月31日以及2021年3月31日,過去十五年,主動股票方向基金
業績
指數累計漲幅分別高達1100。79%、910。68%,年化收益率分別為18。02%、16。67%。而對應時間節點,歷史全部個人客戶的平均收益率分別僅15。44%、8。85%。普遍而言,投資者獲得的收益不及其購買的基金業績,也就是基金賺錢,基民確實不怎麼賺錢。
如何提升持基體驗?
造成“基金賺錢、基民不賺錢”現象的原因是什麼呢?
首先,投資中的“長期”與“短期”。很多投資者買基時常遇到的矛盾:選擇時看重“長期業績”,但在實際操作中卻過度關注“短期表現”,頻繁做決策。今年年初多家基金公司聯合某
理財
平臺釋出的《一季度基民報告》中提及,持有基金時長短於3個月的使用者中,超7成出現了虧損,而持有基金時長超過一年的使用者中,近9成是賺錢的。
其次,跟風投資。當下行情,投資者交易時常受情緒面影響,當部分基金的淨值位於0。95元至1。05元之間,有些投資者即使虧著錢、未達盈利目標,也計劃著匆忙離場。
再者,在選擇贖回的時候,不要操之過急,特別是止盈止損的時機要慎重。如果資金沒有找到更好的投資方向,贖回的資金閒置在了
銀行
賬戶中,只相當於活期存款的收益,反而偏離原本保值增值的目的。所以,其實頻繁“贖回”的意義不大,還會增加交易成本。
所以,在不同盈利狀況背後,持基時間過短、跟風投資、過早止盈止損、頻繁買賣等行為,對盈利體驗持續產生著負面影響;而堅持
定投
、長期持有等操作,能幫助投資者一定程度提升盈利體驗。
小編在討論區看到一位投資者的留言,深受啟發:
投資要“深入淺出”,“深入”就是清楚知道自己所投資的基金,它的基金經理情況、所投資的賽道是否有發展前景;“淺出”就是當以上都瞭解,也符合要求後,就放心買入,只偶爾看一下就好,剩下的交給基金經理和時間。
投資和陪伴都在乎堅持,我們希望透過我們完善的投研體系、科學的投資策略、堅定的投資風格,在紛繁複雜的市場中陪伴大家走得更遠。
風險提示:上述觀點僅代表
長安基金
觀點,不構成針對個人的投資建議,也不表明本公司對投資做出任何判斷或傾向意見。投資人應謹慎投資,並根據風險自擔的原則,自行承擔投資風險。基金有風險,投資需謹慎。
(文章來源:長安基金)