止損的最高境界是什麼?

行為心理學認為:人對損失比對收益更敏感!這個現象被稱作損失厭惡,正是因為這個偏差,所以投資中的交易員成為高手第一大門檻就是止損。

止損的最高境界是什麼?

既然止損如此關鍵,很多人都一直在思索,到底止損的最高境界是什麼呢?

一、案例解讀:止損時,一定要把注意力集中在自己身上

止損中的交易員,不單是指基金經理或散戶投資者等,其實對做生意的投資也是同理的,止損道理都是想通的。

止損的最高境界是什麼?

我朋友在一家中高檔商場,開了家魚粉店,不到100平米,幹了不到一年,虧損了100多萬,可我要講的不是他的故事,講的是他店隔壁的老闆,是如何止損的。

朋友的魚粉店,開業有半年後,他隔壁一家200多平米的店,開始裝修,這個老闆也是做餐飲,裝修期間經常到我朋友店裡吃工作餐,一來二去就熟了。

那老闆將所有工作都準備好,人員都到位了,準備第二天試營業的那個晚上,到我朋友店裡吃魚粉。恰好那天我也在,一起坐下聊天,老闆突然做了一個決定,讓我驚呆了!他說,他不做了,準備將餐廚裝置及人員都分配到其他兩家店去。原因是他透過觀察,認為在那幹下去,必虧!那老闆,真的就在開業前夕放棄了!我覺得他止損的境界很高,至於你要問,開業都沒開業,你怎麼知道會虧呢?我朋友那店,人流量還不錯,堅持了近一年,倒閉了。我朋友說,那個商場幹飲食的店鋪,來來去去,沒幾家堅持下來的。如果他隔壁那老闆,幹下去,那也是九死一生!

止損的最高境界是什麼?

不過,這個老闆做最終的決定並非來自我朋友的說辭或建議,而是根據自己的判斷與觀察。可見,止損時,一定要把注意力集中在自己身上,牢牢把握住自己的需求,才能做到當機立斷。二、交易分析:我認為止損線設定或許是貨幣交易中最容易被誤解的內容

除特定交易策略外,“在什麼位置設定止損”其實就是每筆交易中最具爭議的方面。很多交易者都傾向於儘可能設定較小止損範圍,這可能是由於他們不瞭解倉位大小、風險回報比、合適的止損設定及較大止損使用等。

止損的最高境界是什麼?

我經常會收到粉絲留言,他們認為必須使用較小範圍的止損,因為賬戶很小,止損範圍太大會產生很多交易費用。其實這種錯誤的觀念來源於,較小的止損會以某種方式降低交易風險或增大盈利的機率。

也就是說,有90%的新手交易者仍然認為止損範圍越小意味著風險越小,止損範圍越大意味著風險越大。可是我覺得這種觀念是完全不正確的。對於任何瞭解頭寸大小的有經驗交易者而言,交易手數的大小才是決定每筆交易的風險,而不是止損範圍,止損範圍遠沒有交易頭寸大小重要,頭寸大小(手數大小)決定了每筆交易的風險金額。

當你調整交易手數的大小時,給定交易的風險會增加或降低。例如,在MT4或MT5上,頭寸大小被標記為“手數”,交易量越大,手數越多,因此每筆交易要冒更多風險。如果你想降低風險,可以減少交易手數。止損範圍只是決定你在給定交易中心可能損失多少的一半。如果你只調整止損範圍而非頭寸大小,你其實就是在犯錯。

止損的最高境界是什麼?

從這方面來看,投資者在設定60點或120點的止損,仍然要冒相同的風險。例如:單子1—EURUSD,120點止損和1迷你手交易有120美元的風險。單子2—EURUSD,60點止損和2迷你手交易的風險為120美元。

結果發現:2個不同的止損範圍,2個不同的頭寸大小,但是同樣的風險金額。可見,我們需要了解的是,較大止損範圍不會降低風險回報,因為風險回報是相對的,如果你的止損範圍較大,你的目標/回報也需要更大的。

三、終極建議:止損的最高境界是永遠不要止損

我們都知道,很多投資界真正的大佬都說過的一些有價值的良心話,其中有一句話出現的頻率非常高,那就是“拿你的零花錢去投資”。

止損的最高境界是什麼?

更有一些大佬甚至變著法子說好幾次,譬如彼得林奇還說過:自己工作都搞不好還搞投資,可以放棄了!等等諸如此類。

那這句話是什麼意思呢?這句話實際上想要說的是:你投資的每一分錢,你必須把它們當成已經沒了的處理。換言之,如果你實在覺得錢太多了,怎麼著都花不了了,這點錢,可以拿去投資。然後,投資的時候就當扔黃浦江聽個響,忘了這個事兒。即止損的最高境界——永遠不要止損。

我來舉例說明下:一開始,你有300塊,0股。別人有300塊,0股。然後,你們都有0塊,100股。大家都買入以後,別人不停的交易,而你忘了它。一段時間以後,別人當中有極少部分人會有600塊,0股,極大部分人會持有0塊,0股。但你不同,因為你把這個事兒忘了,永不止損,所以,你雖然擁有0塊,但你永遠有100股。這樣,你就永遠不會虧了。

止損的最高境界是什麼?

尤其是如果你認為原先的300塊實在是多的沒地方用,草紙都不如的東西的時候,你會覺得,100股真好,賺翻了!這才是為啥他們說你你要用“草紙都不如的錢”拿去投資的原因。

有人可能要問:不對啊,那如果他一直不漲回來,我怎麼辦?我來告訴你怎麼辦,那就是:把它傳給你的孩子。

然後終極問題來了,你怎麼保證他不會變成一張草紙呢?這個時候,其實你需要學習一下蘇聯笑話:花點零花錢,看他樓塌了,你也不虧啊……最後的話,止損的目的是什麼?

我想這個問題很多人都知道,當然是為了控制風險。既然是為了控制風險,那首先就要知道風險來自哪裡?這在交易者中就此產生了分歧,有人認為風險來自市場,也有人認為風險來自自己。

止損的最高境界是什麼?

認為風險來自市場的人,更加的關注市場的變化,交易策略依據市場而定,走勢好就加倉,走勢不好就止損,市場多變,策略多變,交易多變。認為風險來自自己的人,更加的關注內在的變化,交易策略依據本質而定,走勢好與不好,倉位與止損不變,市場多變,策略不變,交易不變。

事實上交易的風險來自不確定,止損的目的是為了讓不確定的風險變得確定起來,這是沒有標準答案,永遠在於自己,不是嗎?

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