資訊:上海農商銀行:樹戰略高度,走專業路線,做長三角最具綠色發展底色的銀行

實現碳達峰、碳中和目標,金融支援是重要一環。上海農商銀行踐行綠色金融,體現普惠特色,以賦能社會治理助力百姓美好生活,致力於成為區域獨具特色的綠色金融機構。

定位戰略高度,助力長三角生態綠色一體化發展

作為上海地區的法人銀行,上海農商銀行積極行動,一方面以“一個總部、一群夥伴、一張網路”佈局長三角,以長三角金融總部為原點,以浙江長三角一體化示範區支行(原嘉善支行)和崑山支行為橋頭堡,同時發揮集團化優勢,引入長江聯合金融租賃有限公司,聯手長三角地區農信夥伴組成“兄弟聯盟”,共同編制普惠金融服務網路;另一方面根據全行多年深耕上海、踐行普惠的定位,釋出《上海農商銀行2021-2025年綠色金融發展戰略》,綠色金融發展理念正式明確融入上海農商銀行總體發展戰略。

透過成立專業化綠色經營團隊,深入調研行業細分領域,研發創新業務模式,制定專業開發政策,目前,上海農商銀行已初步形成了“全產業鏈、全生命週期、全產品服務”的綠色金融服務模式,全行綠色信貸客戶已覆蓋綠色農業、綠色能源、綠色建築、清潔生產、節能環保、再生資源等眾多領域。

近日,在該行提出的“做一個長三角最具綠色發展底色的銀行”這一目標下,上海農商銀行又進一步制定了綠色發展2035遠景目標及首個5年發展規劃,在規劃中,明確了該行將全面貫徹落實綠色金融發展理念,積極推進綠色金融戰略轉型,健全綠色金融體系,完善頂層設計、建立綠色分類標準與環境資料蒐集評估體系,初步形成以碳金融為核心著力點的,有特色的綠色科創、綠色普惠金融產品體系,落實激勵保障機制,積極推進綠色運營,強化綠色資訊披露,樹立綠色品牌形象。上海農商銀行的綠色金融之路已然明確,各類綠色信貸專案也正逐步推進。

專注氣候金融,構築新能源全產業鏈金融生態

定位上海,輻射長三角是上海農商銀行的地域優勢。為響應國家“碳達峰、碳中和”目標,上海農商銀行藉助長三角金融總部的觸角,在長三角區域深入調研光伏、氫能、風電等清潔能源細分領域,由綠色供應鏈金融平臺向新能源產業鏈各環節上下游延伸,已構築形成獨具特色的“新能源全產業鏈金融生態”。

以光伏行業為例,從上游矽片製造基地,到中游電池片與元件廠商,再到終端集中式與分散式電站運營方,上海農商銀行秉持優質綜合金融服務,對接長三角多家龍頭企業,實現了光伏產業鏈上中下游的金融支援全覆蓋。天合光能便是上海農商銀行服務的核心客戶之一。作為全球光伏產業中的龍頭元件廠商之一,主營光伏產品、光伏系統、智慧能源三大板塊,近年來向上下游延伸,佈局矽片、電池、元件、電站、光伏系統和支架等細分領域,業務範圍覆蓋光伏全產業鏈。

上海農商銀行立足客戶需求,研析集團產業鏈重要物流、資金流和資訊流,以綜合授信為切入點,支援企業向上遊支付採購款,同時透過優質供應鏈金融服務,依託核心企業信用及真實貿易背景,幫助天合智慧的中小供應商拓寬融資渠道與降低融資成本,切實做到助力實體與普惠金融相融和。未來,銀企雙方將在分散式光伏和戶用光伏電站融資方面拓寬合作,進一步發揮上海農商銀行普惠金融優勢。

晶科電力也是一家光伏企業,是主營電站投資建設及運營管理的全球性清潔能源企業,晶科電力CCER(中國核證自願減排量)質押貸款業務是上海農商銀行綠色金融的又一次創新嘗試。(CCER目前是我國碳市場的兩大基礎產品之一,是一種通用可交易的減排碳資產。)自今年2月全國碳市場營業以來,上海農商銀行多次赴上海環境能源交易所,與光伏企業客戶進行碳資產交易領域的深度交流,積極探索CCER未來期權價值認定及質押操作辦法並試水CCER質押融資產品,幫助新能源企業有效盤活碳資產,向完善的綠色金融服務體系更進一步。

除光伏產業以外,上海農商銀行還主動對接氫能、風電等其他清潔能源及節能環保企業,以期推廣複製以光伏為典型的綠色產業鏈金融模式。

對標節能減排,推動傳統行業綠色轉型

除了支援以新能源為代表的氣候金融,上海農商行還積極助力傳統行業的綠色轉型,把目光投向現代農業、紡織化纖、廚餘處理、再生資源回收等行業,以金融力量支援工業汙染控制、水汙染治理等環境目標的達成。

針對長三角區域,該行密切關注國家和地方各項綠色產業支援政策和監管導向,透過政策解析,鎖定客戶所處的行業、階段、交易行為,整合該行綠色金融產品,有針對性地給予綠色金融服務。

盛虹集團是《財富》世界500強企業,專注打造自上游石油煉化、中游精細化工到下游化纖印染的全產業鏈。集團最新的高階功能性、綠色再生纖維專案佔地820畝,總投39。6億元,同傳統專案相比可降低能耗30%,廢物利用率達100%,能有效助推傳統化纖產業的綠色升級。考慮到專案的“綠色”內涵,上海農商銀行調動各方資源,作為聯合牽頭行,給予了盛虹集團銀團貸款27。5億元,參貸金額7億元,為其年產50萬噸新型纖維國家級綠色工廠專案開工建設助一臂之力。與傳統信貸相比,銀團貸款金額更大、期限更長,既滿足了盛虹集團發展需要,更為傳統行業綠色轉型需求提供了有力的資金保障。

創新產業鏈金融,借力數字化轉型探索綠色普惠金融

農業天生的底色就是綠色,“產業鏈金融業務”是近年來上海農商銀行藉助數字化轉型契機,探索挖掘出的三農服務新模式。上海農商銀行借力與農業農村部新農直報大資料平臺的合作,運用大資料、雲計算、生物識別等前沿科技與應用場景的緊密融合,構建基於農業產業鏈的綠色金融生態場景,形成了發展產業鏈金融的技術優勢。

上海農樂生物製品股份有限公司(以下簡稱“農樂生物”)是國家定點專業從事研發及生產生物、環保農藥的高新技術企業,也是洛川縣人民政府“雙減工程”(減少高濃度農藥使用,改用生物農藥;減少化學肥料使用,改用有機肥料)指定合作企業。使用生物有機肥不僅能為綠色農業、有機農業的發展創造條件,更能將廢棄物“變廢為寶”實現資源化利用,是實現農業可持續發展的有力保障。2020年,以洛川縣蘋果種植農民購買綠色農資為契機,上海農商銀行與農樂生物合作開闢了農資融資、實時支付、銷售渠道支撐等系列性的綠色金融新模式。農樂生物向洛川蘋果種植農戶提供“雙減”有機肥套餐,在農戶支出成本不高於普通化肥和農藥的前提下,增加蘋果單位面積產出減少對土地的汙染,提高了經濟效益、生態效益。而上海農商銀行則為農戶提供了線上信用貸款的申請服務,貸款專項用於支付農戶購買有機肥套餐。如此,既支援了綠色產業的發展,又踐行普惠,把金融支援“沉”到基層,夯實了基層“普惠綠色金融”發展的土壤。

2020年,上海農商銀行透過整合新農直報大資料,打通農業產業鏈上下游的金融服務,依託農樂向洛川果農提供了5000萬元融資,帶動當地1萬多名果農合計增收1700多萬元。2021年,又陸續為洛川果農增加融資,貸款餘額目前達到1億元,充分體現了上海農商銀行持續加大綠色信貸資源保障的決心。下一步,該行計劃將該模式推廣至其他農業產業鏈,進一步發揮技術、資料等生產要素的重要作用,深耕農業垂直領域的產業場景和金融需求,協助企業構建綠色發展產業鏈和價值鏈,促進農民增收,提高綠色農業經濟效益,讓農民更好分享綠色農業發展成果。

綠色金融,久久為功。上海農商銀行表示,綠色是該行發展的底色,今後將著力透過健全完善制度、加強產品創新、深化區域融合、強化科技融合等方式,形成兼具上海本地特色與農商特色的綠色金融服務模式,力求進一步提升綠色金融服務的可獲得性、可負擔性和可持續性。同時,將積極探索綠色信貸向場景化、綜合化、投行化、特色化轉型發展,透過場景金融、金融科技等手段,深度融入長三角區域的高質量發展程序。

頂部