女性比男性更會買基金!公募權益基金投資者盈利洞察報告來了

10月21日,資本邦瞭解到,昨日,為了更好解決“基金賺錢、基民不賺錢”的行業痛點,揭示影響基金盈虧的關鍵因素。景順長城基金、富國基金等三家金牛基金管理公司攜手中國證券報,共同釋出《公募權益類基金投資者盈利洞察報告》(下稱:《報告》)。

報告內容顯示,對於哪一類人買基金更賺錢?報告給出的答案是女性好於男性,老人好於年輕人,機構好於個人。

資料顯示,截至2021年3月31日,女性投資者平均收益率高出男性1。57個百分點。女性在投資上更捨得投入,平均投入26711元,比男性高出1500元,而且女性投資者比男性的平均交易頻率更低。30歲以下投資者平均收益率不到3%,盈利人數佔比不到50%;60歲以上投資者平均收益率達到19。05%,盈利人數佔比達60。42%。機構客戶的盈利戶數佔比高出個人客戶近5個百分點,平均收益率則超越個人客戶2。35個百分點。

此外,持倉時長、交易頻率對於基金收益的影響。經資料統計顯示,當基民持倉時長小於3個月時,基民平均收益率為負,盈利人數佔比為39。10%;當基民持倉時長為3至6個月時,盈利人數佔比提升至63。72%,平均收益率由負轉正,達5。75%;持倉時長達6-12個月時,盈利人數佔比72。54%,平均收益率達到10。94%。若基民平均每月買賣行為不足1次,盈利人數佔比達55。14%,平均收益率為18。03%;若每月買賣次數達到3次以上,盈利人數佔比不足45%,收益率水平也隨之下降。

值得一提的是,過早止盈的,可能將錯過基金後期漲幅。

到底怎樣才能提高基金投資收益。首先是買封閉型基金。對比由同一基金經理管理、成立時間相近的封閉型和開放式基金來看,基民的平均收益率可以天差地別。截至2021年3月31日,景順長城集英成長兩年期定開放與景順長城績優成長基金收益率分別為97。62%、95。06%,但兩隻基金的基民收益情況卻相差甚遠:封閉式基金基民的平均收益率95。71%,全部實現盈利;而開放式基金的基民平均收益率僅有15。57%,盈利人數佔比僅58。58%。

其次是參與基金定投。定投基民的盈利人數佔比和平均收益率水平均高於非定投基民,虧損程度也明顯低於非定投基民。資料顯示,定投客戶的盈利人數佔比達到59。86%,平均收益率10。42%;非定投基民盈利人數佔比51。79%,平均收益率7。48%;同時,定投基民中虧損10%以上的比例為0。44%,明顯低於非定投基民1。54%的比例。

最後是長期持有和減少交易。資料顯示,持倉時長越長,平均收益率就越高,熬過三個月、一年、五年甚至十年這幾道檻,再降低每個月的交易頻率,最好不超過1次/月。

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