金融行業人員為什麼大多選擇考理財規劃師?

這個世界上有兩種事情難做,一種是把思想從你的腦袋灌輸到別人的腦袋;另一種是將鈔票從別人的口袋放到自己的口袋。

前者做好了,可以成為一個稱職的老師,把後者做好了可以成為一個好老闆,而如果把這兩者都能做好,就叫理財規劃師。

金融行業人員為什麼大多選擇考理財規劃師?

為什麼要成為理財規劃師?

窮人為錢而工作,富人讓錢為自己工作。中國30年經濟高速發展造就了大約100萬個千萬級富豪。這些人群急需要專業人士幫其打理財富,以保值增值。這客觀上也使得過去以銷售產品為導向開始轉向以客戶需求為核心。

根據統計資料顯示,目前國內年收入達30萬元以上的家庭超過2000萬戶,理財市場規模龐大。與此形成對比的是,我國高階專業理財人才嚴重不足,全國獲得認可的理財規劃師約為10萬人,人均服務約50位客戶。

目前,中國理財規劃師行業缺口在50萬至60萬人。嚴重的市場缺口導致理財規劃師將成為國內具有吸引力的職業之一,預計國內理財規劃師的年薪應該能夠達到10萬到100萬元人民幣之間,在工作職位評鑑排名中位列第一,已超過律師、註冊會計師。

而根據專家計算,我國將進入以中產階級為主體的中等發達經濟體,這無疑更是刺激了理財規劃師的需求。

從國際經驗來看,理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員,既可以服務於金融機構,如商業銀行、保險公司等,也可以獨立執業,以第三方的身份為客戶提供理財服務,選擇多。1997年,美國理財師年薪的平均數是11萬美元,相當於大公司的中層經理。不同的是,他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年,美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑑”排名中,理財師位列第一。

而從我國發展來看,經濟的長期高速發展,使居民手中積累了大量財富,但卻缺少科學的管理方法;另一方面,各種金融投資工具的快速增加,使人們很難進行掌握,需要有相關專業人員對其進行指導。可見,我國經濟的發展,客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。

金融行業人員為什麼大多選擇考理財規劃師?

如何成為合格的理財師?

想要成為合格的理財師,理財規劃師證書必不可少!

理財規劃師是權威認證理財證書;在逐步取消職業資格認證和許可的現在及未來,理財規劃師是在全國範圍內廣受認可的權威證書。

理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業,理財規劃師缺口龐大,具有相當大的發展潛力與空間。

目前理財規劃師沒有個人報考渠道,需要考前參加系統的培訓,機構協助代報考。理財規劃師認證證書必須透過考試取得,認證考試為全國統一考試,每年考試兩次,分別為5月和11月。

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