理享家黃海:財富管理行業將迎來爆發,資訊化成為發展趨勢

前不久,“家族辦公室TOP50論壇城市沙龍”在浙江杭州隆重舉行。在此次論壇中,理享家創始人黃海為與會者分享了財富管理行業的現狀以及未來發展趨勢,他表示財富管理行業將會迎來爆發式增長。同時,資訊化管理方式也會成為整個行業的發展趨勢。

理享家黃海:財富管理行業將迎來爆發,資訊化成為發展趨勢

在演講中,黃海首先表示隨著中國經濟的騰飛,以國內家族辦公室為代表的大量新興產業得到了釋放,實現了快速增長和跨越式發展,這些新興行業已經成為了中國經濟的新增長點,未來的發展潛力和前景令人期待。

相關資料表明,2021年在新經濟、新行業快速發展的推動下,年輕群體的創富速率加快,40歲以下高淨值人群中新經濟董監高、新經濟創富一代為代表的新富群體佔比顯著提升。同時,40歲以下高淨值人群的比例由2019年的29%升至2021年的42%。可以看出,高淨值人群正在呈現出年輕化的特點。

如何服務好這部分人群,是全行業所要面對的問題。黃海認為,從新富群體的投資需求來看,他們除了傳統的股票,還關注美元、債券、股權等資產的配置,呈現出了多元化資產配置需求。

與此同時,國內財富管理行業的市場環境也呈現出不斷髮展和變化的局面。在宏觀面,監管政策進一步加強,市場的貨幣政策近年來也在不斷的變化。對於財富管理機構而言,想要為客戶提供專業化的服務,科技化、智慧化是未來的發展趨勢。

黃海接受採訪時稱,現在財富管理行業在客戶需求、市場變化、科技化方面的變化很快,從業者不僅要在資訊和服務上滿足客戶日益增長的需求,還需要依靠智慧的資訊化平臺去規範和完善自身的運營和管理,更好地提升工作效率。

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對於投資方式的選擇,可以透過智慧化工具,結合市場趨勢、行為金融學、大資料等進行投資管理。量化投資藉助現代統計學、數學的方法尋找能夠帶來多重股票策略和規律,歸納成因子和模型程式,並按照數量化模型組合執行,可以為投資人創造穩定可持續的收益。

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