投資是反人性?

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今天內容很重要,所以上來先打個廣告:今天用大資料把5744只權益基金(股票基金1524只+混合基金4220只),通跑了一遍,發現嚴選組合最近22個交易日的平均收益排在前10%,還是不錯的。你知道嗎?10年前如果你買滬深300指數,只要堅定持有,就有3-4倍的回報。這個跟你10年前買房的收益差不多吧?但是,投資很多時候就是很反人性的,看似如此簡單的操作,卻很少有人能真正做到。那麼如何投資,才能獲得穩定收益?很多業餘投資者在選擇基金的時候非常看重短期收益,希望基金穩賺不賠。但事實是怎樣的呢?來看一下最近兩年除開貨幣基金和QDII以外的4189只公募基金分為“債券型(保守類)、保守混合型(穩健類)、混合型(平衡類)、股票型(積極類)”四大類,計算連續多個季度收益率不低於同類中位數的基金,結果如下:

投資是反人性?

如果一隻基金的收益能在連續四個季度都保持在中位數以上,其實已經是很不錯的業績了。如果時間拉長到兩年,我們發現這個比例大多不到1%。可見連續長時間取得較高的投資收益是很難很難的一件事。這也是為什麼公募基金始終流傳著“冠軍魔咒”的原因。可見,“穩定”是非常稀缺的,而我們的嚴選基金,之所以,要做成組合,其中一個重要的原因就是為了獲得“穩定”和平滑的收益。 財富持續增長的關鍵就是:避免極端損失,控制“最大回撤”。 避免極端損失很重要的一點是,不能盲目投資。 假設有以下幾種風格的基金:

基金1(進取型)第一年漲100%,第二年跌50%

基金2(穩健型)第一年漲8%,第二年漲8%

基金3(均衡型)第一年漲30%,第二年跌5%第1種基金,第一年會感覺很好,但是第二年所有的收益就會功虧一簣;這像極了很多炒股的人,行情好的時候大賺,行情差的時候爆虧,結果是辛苦兩年,回到解放前。第2種雖然每年收益不高,但是持續有穩健收益,相當於信託產品的收益,越有錢的人,越應該考慮這種穩健的模式;第3種情況有漲有跌,但是回撤較小,獲得的收益是最高的。這投資風格短期內也可能有虧損,但是虧損不太大,重要的是拉長時間看,這種投資風格的內在回報率是正增長的,並且因為承擔了一定風險,獲得的回報超過第2種。我想說的是,我們做股票型基金投資的目的,就是為了在控制風險的情況下,獲得高於信託的收益。 很多炒股的散戶都覺得自己可以在低點買入,高點賣出,然而,實際上結果可能恰恰相反,大部分人都追漲殺跌,最後損失慘重。華爾街股市有這樣一句諺語:要在市場中準確地踩點入市,比在空中接住一把飛刀更難。投資從來不是一件簡單的事兒,“穩定”一直是比較稀缺的,要想獲得長期的正向收益,其實跟著嚴選團隊買基金是個靠譜的選擇! 嚴選基金的5/6/7/8號一直線上下測試,也追蹤了很久,卻一直沒上線,下週5/6/7號將開始上線。我們要做的是,讓基金收益變得穩定,而你要做的是:加入跟投的隊伍!順祝:週末愉快!溫馨提示:基金有風險,入市須謹慎!嚴選1號會隨時調倉,請以嚴選管家提示為準。

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