背後原因是?

背後原因是?

據媒體報道,螞蟻財富聯合6家機構重磅推出的“金選投顧”突然被叫停,該產品上線僅僅9天的時間。

關於叫停的原因,有知情人士透露,主要是因為不符合監管合規的要求。另據券商中國引述某基金公司合規部人士透露,此次螞蟻財富“金選投顧”被叫停主要是兩個原因:一是螞蟻財富沒有基金評價資格,基金公司卻是在“支付寶•金選”基金池基礎上進行的二次篩選、組合構建,不符合監管規定。二是“金選投顧”的展示頁面有明顯的收益預期暗示。在此前的“金選投顧”頁面中,曾明確標有“目標年化收益率x%”的字樣。

根據《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知(2019)》規定,試點機構應當在公司層面建立專門的投資決策委員會,建立基金產品的備選庫制度;公司應當安排專業研究團隊對每一隻入庫基金產品及相關基金管理人實施標準化、流程化的盡職調查,形成評估報告;試點機構應當明確各類產品的出、入庫標準,產品出、入備選庫應當經投資決策委員會審議。

同樣,2021年11月下發的《公開募集證券投資基金投資顧問服務業績及客戶資產展示指引(徵求意見稿)》也規定,基金投顧服務業績展示不得直接或者間接提及模擬業績(使用機率模型工具的除外)、為個別客戶創造的收益,不得預測未來業績。

目前,使用者已經無法在支付寶找到“金選投顧”的入口。不過,有使用者發現,透過已經購買的投資者分享連結,依然可以進行購買。

從此前披露資訊看,“金選投顧”業務是用以解決選基難、擇時難、配置難等問題。投顧組合策略為60%的支付寶理財智庫聯合評價機構優選的金選基金池做基礎,再從中優選基金構成備選池。據新經濟e線報道,有螞蟻財富內部人士透露,實際上,公司與中國證券報聯合推出的“支付寶•金選”已經上線好幾年了。

截至目前,螞蟻財富平臺一共展示了13家資管機構,包括中歐財富、國聯證券、申萬宏源證券、嘉實財富、先鋒領航投顧、華夏財富、銀河證券、中金財富、易方達基金、南方基金、中信建投證券、國泰君安證券以及廣發基金,旗下合計40個基金投顧策略相繼上線,劃分為穩健型、均衡型以及高收益型等三大類別。

對於被關停,螞蟻財富方面向媒體迴應表示,金選投顧服務是幾家基金投顧機構和螞蟻基金合作提供的服務,投顧策略由基金投顧機構提供,目前試投放活動已結束,正根據使用者反饋最佳化升級方案,力爭為廣大投資者提供更好服務。

值得關注的話,此次螞蟻財富“金選投顧”下線,也並非行業首例。此前,擁有基金投顧試點資格的招商銀行、工商銀行、平安銀行旗下智慧投顧產品因要規範調整而暫停買入。

即便是擁有投顧試點資格的機構,也要慎重運作基金投顧產品,足以見得監管對基金投顧市場規範化運作的重視程度。

去年11月,北上廣三地證監局曾陸續下發《關於規範基金投資建議活動的通知》,其中提及,不具有基金投資顧問業務資格的機構不得提供基金投資組合策略投資建議,不得提供基金組合中具體基金構成比例建議,不得展示基金組合的業績,不得提供調倉建議。

同年11月中下旬,監管部門下發了《公開募集證券投資基金投資顧問服務業績及客戶資產展示指引(徵求意見稿》,該意見指出,服務業績展示不得進行基金投資組合策略表現指標排名和規模排名,不得直接或者間接提及模擬業績(使用機率模型工具的除外)、為個別客戶創造的收益,不得預測未來業績。

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