業績平平不滿意?一鍵換“貨”!你需要知道這些基金轉換小知識

業績平平不滿意?一鍵換“貨”!你需要知道這些基金轉換小知識

網購過程中,遇到不中意款式或者尺碼不合適的情況,買家常常有換貨需求,同樣的情況也會出現在基金投資的過程中。有些投資人發現,買了基金後自己的基金業績平平,還有的基金在基金經理更換後基金淨值波動加大,這些讓人不滿意的情況出現以後,“換基”的願望隨之而來,基金轉換便是其中一種解決問題的方式。那麼

相較於贖回重新買入,基金轉換有哪些好處呢?

基金轉換能降低交易成本

常規贖回後又買入的費用:

A的申購費、贖回費+B的申購費。

基金轉換的費用:

A的贖回費+B的申購費補差。如果A的申購費高於B,則無需補差;如果A的申購費低於B,那麼就需要補交一個B減去A的申購費差額。

由於基金轉換不同於贖回後申購,因此交易端的申購贖回費便可以省下來

。一般來說申購費是0。5%,三方代銷渠道和公募基金公司直銷渠道還會給打個折,若基民對原本持有的基金“愛意”消失產生換基需求,透過基金轉換的方法就能妥妥省下重新申購其他基金的費用。

基金轉換還能提高效率

我們先來算算常規的申購贖回需要的時間。在之前的“小課堂”中我們已經提到,提出贖回申請後,基金公司需要進行基金份額淨值的清算、申購贖回價格的計算,還有資金的劃轉。

一般來說,在T日15:00前贖回,贖回款會在申請贖回的T日(15:00前)後的第4到5個工作日到賬。而申購(買入)一般是在T日或者T+1日確定份額,也就是說,這個過程大概需要4、5個工作日的時間。

如果正逢牛市,錯過一個億也就是一個贖回又申購的時間,別問小編是怎麼知道的……而基金轉換就不同了,從A基金換到B基金通常就是一個工作日的事情。

基金轉換有什麼規則嗎?

首先,只有開放式的基金才能進行基金轉換,封閉式的可不行。此外,相互轉換的兩隻基金還需要都開放基金轉換的業務。另外,既然是換貨,當然就只能在同一家基金公司的產品中進行轉換了。這就跟網購換衣服似的,你試試用李寧換鴻星爾克,看看人家搭理你不?

不過有同學發現,在某三方平臺點選基金轉換存在可選基金跨基金公司的情況。實際上,這種“轉換”並非嚴格意義上的基金轉換。本質上,

這類基金“轉換”交易端的費用和常規的贖回後再申購的費用是一致的

。只是因為是在同一家代銷公司內進行的贖回申購操作,在效率上,也就是時間上有一定的優勢。

業績平平不滿意?一鍵換“貨”!你需要知道這些基金轉換小知識

總結一下,基金轉換是指透過把持有的開放式基金的份額,直接轉換成其他開放式基金的份額,其只能在同一家基金公司旗下的開放式基金中進行。由於省去了先贖回再申購的步驟,效率高,手續費省,基金轉換是一種更便捷地更換基金投資標的的方式。

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