中歐財富鄭焰:基金投顧需要提供完備的服務

上證報中國證券網訊 4月23日,在興業證券舉辦的買方投顧論壇上,上海中歐財富基金銷售有限公司總經理鄭焰基於客戶服務的角度分享了在過去一年多基金投顧業務開展試點和實踐過程中的感悟。

中歐財富是中歐基金的控股子公司,是首批獲准試點的五家機構之一,從2016年開始佈局類投顧的相關業務,著手開展基金投顧業務試點工作。

鄭焰介紹了投顧團隊的組織架構,中歐財富設立包括法律風控、產品、技術、營銷、客服及投顧策略等全流程團隊60餘人。

經過一年多的業務實踐,中歐財富釋出了行業首份基金投顧報告《試點一週年:公募基金投顧白皮書》,透過對中歐財富平臺使用者進行調研問卷,收集了7000多份問卷反饋,並且抽樣了兩三百個投顧使用者做一對一深度訪談。(截至2020/10/31)

從調查結果來看,有三大特點。第一,使用者偏年輕化。80後和90後是第一批購買投顧產品的主力軍,相較於網際網路理財使用者,投顧使用者更年輕,80/90後佔全部客戶的63。40%。其中還有一部分00後用戶也勇於嘗試,佔比達到15。91%,這批使用者接受新鮮事物的門檻和心態更加放鬆、積極。

第二,性別分佈更均衡,女性使用者更加能接受投顧業務。其中,男性使用者佔比52。64%,女性使用者佔比47。36%。對比同期網際網路使用者性別分佈來看,呈現年齡越小男性佔比越高的特點,結合投顧使用者年齡層更年輕化的特點,相較於男性,女性更傾向於基金投顧一站式資產配置方案的理財形式。

第三,理財新手更偏好專人理財。據統計,中歐財富投顧使用者中,買入投顧前沒有持倉或僅持有貨幣基金的使用者佔比達45。49%。在有基金投資經驗的投顧使用者中,同時配置了債權類基金和權益類基金的使用者佔比最高,達28。21%,這類客戶原本配置多元,更願意接受和理解基金投顧的資產配置屬性。

鄭焰認為,中國市場的特點是主動管理,指數的波動性很大。作為個人投資者,買基金比買股票更難,因為基金是一籃子股票,業績每個季度公佈,由基金經理管理,投資者研究難度和複雜度更高。對於大批新客的湧入,需要專業的機構提供簡單的投資方案。

基於平臺7000多個使用者的調研,71。99%的受訪者表示“相信專業投資團隊,幫我選基金,省時省力”,10。29%的投資者表示想要嘗試一下投顧服務的新形式。

在篩選投顧機構的標準上,76。06%的投資者關注投研團隊是否專業,管理經驗是否優秀,74。70%的投資者關注投顧策略的歷史收益,34。23%的投資者表示在篩選投顧機構時會關注機構是否能夠提供完備的投顧服務。

從調研結果來看,鄭焰表示,基金投顧同時兼顧了財富管理和客戶服務,投資者對基金投顧的需求定位為一體化的資產配置方案。除了專業管理和穩健可靠的業績外,使用者對投顧服務的完備性和體驗感有更高的要求。(許盈 李雨琪)

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