什麼樣的基金更適合長線持有?

不少投資者都有一個思維誤區:基金只要長期持有就能賺到錢,真相是如何呢?

其實,基金長線持有能賺錢,並不能概括所有基金。就好比做生意一樣,有部分人認為做生意一定能賺到錢,但是殊不知潛在虧本的風險也很大,有的人做生意發家致富,而有的人生意沒做成導致破產,最後還揹負一身債。

基金也一樣,有的人買對了基金,長線持有,賺得盆滿缽滿,也有人買錯了基金,長線持有,卻虧得一塌糊塗!

最近有基民反映,自己手中的基金本著

“長線是金”

的理念已經持有3年了還套著,心裡難受想哭!

什麼樣的基金更適合長線持有?

那麼現實中,基金長線持有是不是就一定能賺錢呢?這個問題想必困擾著很多人!今天就給你揭曉答案!

易方達資源行業混合(110025)

為例,這隻基金近1年收益為37。65%,近2年收益為12。02%,

但是近3年的收益卻是-4。27%

,也就是說,如果你是1年前或2年前買的這隻基金,持有到現在大致是賺錢的,如果你是剛好3年前買的,持有到現在基本是虧錢的。

什麼樣的基金更適合長線持有?

可見,長線持有一隻基金並不一定都是賺錢的!

這樣的例子還很多,根據統計,近3年(2018年3月31日至2021年3月31日)上證指數漲幅8。62%,深證成指漲幅26。87%,上證50和滬深300均上漲30%左右,創業板指則大漲45。15%,中小板指上漲19%左右。

即便在這樣的行情下,大部分基金收益是正的,但仍有27只基金近3年來是虧損的。

什麼樣的基金更適合長線持有?

這種現象在週期行業更明顯,因為週期行業漲跌通常緊跟經濟週期而變化,有的基金波動很大,行情好的時候淨值噌噌噌上漲,行情不好,也會過山車般下跌,甚至把前面的漲幅都吐完。

你長線持有的基金,如果剛好賣在大幅調整期,虧錢的可能性也很大。

中證煤炭指數

為例,該指數近一年收益率 33。45%,而截至4月8日,近 5 年收益率就只有 0。05%,變身渣男,如果煤炭繼續下跌,那麼你長線持有更好5年,那你的基金基本是虧損的。

什麼樣的基金更適合長線持有?

所以,基金只要長期持有就能賺到錢:這是一個理解誤區。

我們平時講長期持有,目的是最大程度地把基金收益轉化為投資者的持有收益,至於能不能賺錢,很大程度還跟你買的是什麼基金有關!

長線持有依然虧損的三大原因

(1)買入時的點位太高

對於一次性投資而言,進場時的點位基本相當於買入的成本。如果進場點位過高,成本就過高,那後續賺取收益的空間自然就較小,甚至有很大可能會虧損。

有人測算,在4000點以上的任一日買入股票型基金總指數,且持有不同期限的收益情況,結果發現一直持有到第7年,都是虧損狀態;直到持有第8年,投資收益才會翻紅。

什麼樣的基金更適合長線持有?

資料來源:wind,截至2020/4/17

出現這種情況也很正常,比較A股“牛短熊長”的特性,行情跨度也比較大。

什麼樣的基金更適合長線持有?

(2)持有的時間還不夠長

從上文4000點入場測試資料看,持有基金3年的賺錢機率在7、8成左右,即3年時間已經能在一定程度上平抑掉一些短期因素帶來的波動了。但其實,若要發揮長期投資的真正效用,通常需要經過一輪完整的牛熊週期轉換,所以一般需要5年以上的更長持有期。

(3)盲目長期持有

很多投資者誤以為,基金長期投資就是要一直持有,堅決不能賣出。但其實要根據你的基金情況來定,根據大環境不斷最佳化調整,該止盈止盈、該止損止損,而不是一顆樹上吊到老死。

哪些基金更適合偏長線持有?

通常只有那些經歷過多個牛熊週期洗禮後,依然能保持“長紅”的績優基金才是值得長線持有!這樣的基金多分佈在哪些行業呢?

統計顯示:從5年維度看,28個申萬一級行業中,只有食品飲料、休閒服務、家用電器以及建築材料這四大板塊能長期跑贏滬深300指數這個基準!

什麼樣的基金更適合長線持有?

而5年期間仍有14個板塊的累計收益是負數,其中傳媒板塊近5年下跌更是超過51%。

可見,基金長線持有並不一定就能賺錢,能長期跑贏市場平均水平的績優基金,才更適合長線持有!長線投資一定要選擇一支業績中上水平,最好能經歷過一個完整的牛熊週期的基金!

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