大量投資者"爆倉"損失慘重,你知道什麼叫"爆倉"嗎?

最近有人因為幣圈崩盤而“傷痕累累”,有人因為基金大漲終於小掙一筆,有人感嘆白酒果然是yyds(永遠的神)……上一期小金為大家介紹了一下近期幣圈的“大事件”,幾十萬人爆倉的陰霾尚未過去,有小夥伴提出疑問:到底什麼是爆倉?本期小金要繼續“扎心”了,講一講關於爆倉的那些事~

什麼是爆倉

所謂爆倉,是指在某些特殊條件下,投資者保證金賬戶中的客戶權益為負值的情形,在虛擬貨幣、期貨、外匯、股市等領域都會出現爆倉。

大量投資者"爆倉"損失慘重,你知道什麼叫"爆倉"嗎?

這裡就要科普一個概念——保證金賬戶

保證金賬戶其實是一種信用賬戶。比如投資者可以用股票作抵押,按賬戶資產總市值的一定比例借用證券公司資金進行投資。特別是在股指期貨交易中,為了確保履約,維護交易雙方的合法權益,實行保證金交易制度。

通俗點說,你想投資購買一定的投資產品,但是手裡的錢不夠,於是你可以只拿出一部分錢,按照約定的比例存入保證金賬戶,其他的錢由平臺替你出,並且收取一定的利息。

但是如果賬戶裡的保證金變為負值,那就是爆倉了。但是爆倉跟錢虧光了還不一樣,以比特幣為例,如果爆倉了,那不止你的保證金賬戶的錢沒了,購買的幣也沒了。

為什麼會爆倉

為什麼會保證金會變成負值?這就涉及到另一個概念——槓桿交易

所謂槓桿交易就是利用小額的資金來進行數倍於原始金額的投資。所以如果投資沒有槓桿,就不會出現爆倉。

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還是以比特幣為例,假設你用1000美元加5倍的槓桿買了5000美元的比特幣,相當於你投入了20%的保證金,如果第二天比特幣上漲了20%,那手裡的比特幣價值就變成了6000美元,你掙了1000美元。但你的本金只有1000美元,所以相當於收益率100%。這就是槓桿交易。

但是如果反過來,第二天比特幣跌了20%,那你就虧損了1000美元,相當於把本金虧沒了。如果繼續虧損,那平臺借你的錢也要虧進去,所以平臺就會強制把你的比特幣賣掉,收回借你的錢和利息,這就是強行平倉。這樣,你的錢沒了,幣也沒了,連等它漲回去的機會都沒有,也就是徹底爆倉了。

借來的錢是一個支點,放大了你的收益和損失,就像物理上的槓桿一樣,所以叫“加槓桿”。

槓桿交易不止存在於虛擬貨幣領域,股票、期貨交易中都是存在的,比特幣之所以會有如此這樣的高收益高虧損,就是因為它擁有高達125倍的槓桿。

爆倉和平倉有什麼區別

平倉是我們在股市交易中經常聽到的一個詞,剛剛小金還提到了一個詞“強制平倉”,那爆倉和平倉有什麼區別呢?

平倉是在股票交易中,多頭將所買進的股票賣出,或空頭買回所賣出股票行為的統稱,是正常的買入和賣出行為。

大量投資者"爆倉"損失慘重,你知道什麼叫"爆倉"嗎?

二者的區別在於,爆倉之後需要進行補充保證金,如果不進行保證金補充,在爆倉後第一個交易日就會關閉賬戶功能。所以,爆倉只存在於槓桿交易中。

如果是自有資金,沒有加槓桿,比如我們購買的定投基金,如果跌的比較猛,只要不賣掉,那就還可以等它漲回去,不會被強制平倉,這樣永遠都不會出現爆倉。

投資者如何避免爆倉

01

避免槓桿交易

出現爆倉的原因有很多,主要是還是因為投資者過於急功近利,槓桿比例太大。所以要避免爆倉,首先就是儘量不選擇槓桿交易,或者儘量選擇小比例一點的槓桿,減少投資風險。

02

及時止損

如果出現了大跌的現象,要及時止損,不要抱有僥倖心理,當斷則斷及時平倉。

03

避免頻繁過度交易

04

謹慎加碼

在出現爆倉之後,投資者可以透過追加保證金保證賬戶的正常執行,但是一味加碼渴望反敗為勝很有可能倒在半路上,承受不住巨大的損失。

05

不要盲目跟單

無論是哪種型別的投資,最忌諱的就是在不瞭解行情的情況下,沒有自己的主見盲目跟單。投資市場無法預測,投資者應保證自己清醒的判斷。

小金提醒大家,選擇投資市場要謹慎,尤其是存在槓桿交易的市場,其實並不適合投資小白或者專業知識不足的投資者進入。如果無法承擔巨大的損失,那儘量遠離槓桿交易,即使行情不好,也還有機會慢慢等待時機。但是如果盲目追求高收益,抱有僥倖心理希望能夠一夜暴富,一旦出現爆倉,就很可能血本無歸,悔之晚矣~

知識延伸——股票

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文:中國金融教育發展基金會

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